Bitcoin se convierte en un estándar para las empresas que cotizan en bolsa, TradFi y la encriptación se fusionan rápidamente

Tesla invirtió 1,500 millones de dólares en Bitcoin y solo 10 días después logró una ganancia flotante de 800 millones de dólares, superando las ganancias totales de la compañía en años de fabricación de automóviles. Esta acción, junto con la entrada de otras instituciones conocidas, impulsó directamente la capitalización de mercado de Bitcoin a más de un billón de dólares.

Mientras tanto, MicroStrategy ha recaudado con éxito 10.5 millones de dólares a través de bonos convertibles para continuar comprando Bitcoin. La empresa ha comprado más de 70,000 Bitcoins desde el año pasado.

Este entusiasmo por la entrada refleja el reconocimiento del mercado de Bitcoin como herramienta de almacenamiento de valor en la era de la expansión monetaria global. No solo estas instituciones y ricos que compran a gran escala, sino que también el sector bancario tradicional ha acelerado la adopción de la encriptación en los últimos dos años, estableciendo una base para una aceptación más amplia en el futuro.

A continuación, organizaremos la situación actual de la disposición de la banca y las principales empresas que cotizan en el mercado en el campo de la encriptación, estas acciones sin duda han fortalecido la confianza de los participantes del mercado.

Banca y empresas de encriptación: apertura bidireccional, acelerando la fusión

Una de las principales preocupaciones de los reguladores sobre el mercado de encriptación es la falta de métodos de custodia confiables, muchos organismos de la industria de encriptación no pueden acceder a servicios bancarios completos. Esta situación cambió significativamente en 2020.

Según estadísticas, actualmente hay 35 bancos que son amigables con el sector de encriptación y tienen relaciones comerciales sustanciales con empresas nativas de encriptación, de los cuales 11 están en Estados Unidos, 10 en Suiza, y los demás se distribuyen principalmente en centros financieros europeos como el Reino Unido, Alemania y Malta. La mediana de los activos de estos bancos es de 866 millones de dólares, de los cuales 6 tienen activos totales superiores a 2 mil millones de dólares.

La posición de liderazgo de Estados Unidos en el sector bancario de encriptación no solo proviene de su exploración continua de la industria de encriptación a lo largo del tiempo, sino que también está estrechamente relacionada con una serie de órdenes administrativas emitidas el año pasado por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), que promovieron la rápida fusión de empresas nativas de encriptación con bancos.

La licencia de pago lanzada por la OCC permite que algunas empresas nativas de encriptación eleven su licencia de compañía fiduciaria estatal a una licencia de banco fiduciario nacional, lo que podría permitirles conectarse directamente al sistema de pagos de la Reserva Federal en el futuro. La OCC también ha abierto un camino para que la banca estadounidense custodie directamente activos encriptados, e incluso permite que los bancos utilicen en el futuro cadenas de bloques públicas y monedas estables encriptadas en dólares como infraestructura para pagos, liquidaciones y asentamientos.

En este contexto, algunos grandes bancos ya han entrado en el juego o han expresado una actitud positiva. Actualmente, un gran banco ya ha proporcionado servicios bancarios a una bolsa de valores autorizada en Estados Unidos. Los ejecutivos de este banco han declarado recientemente que, al final, tendrán que lanzar servicios de Bitcoin.

Otro de los bancos custodios más grandes del mundo ha anunciado que lanzará un nuevo departamento de custodia de monedas digitales en 2021, para ayudar a los usuarios a comerciar con activos digitales, incluyendo encriptación.

Suiza también es un centro de bancos amigables con la encriptación. En 2019, la Autoridad de Supervisión Financiera de Suiza abrió la solicitud de licencias bancarias para empresas de encriptación calificadas y permitió la participación de la industria bancaria tradicional. Ese mismo año, varios grandes bancos tradicionales de ese país obtuvieron permiso para llevar a cabo servicios de custodia de activos encriptados, y algunas instituciones obtuvieron licencias bancarias basadas en negocios de activos encriptados.

En Asia, un banco de Singapur ha lanzado una plataforma integrada para la emisión, el comercio y la custodia de activos digitales, que admite servicios de intercambio entre varias encriptaciones y monedas fiduciarias.

Bitcoin se convierte en estándar para empresas que cotizan en bolsa, las instituciones entran en acción

El desarrollo continuo de los grandes bancos tradicionales y los bancos de encriptación proporciona una base para la entrada de empresas, mientras que la asignación de Bitcoin por numerosas empresas cotizadas aporta aún más impulso a esta tendencia.

Según las estadísticas, actualmente hay 19 empresas que cotizan en Norteamérica/Europa que han asignado Bitcoin, además hay algunos fondos "tipo ETF" que gestionan grandes cantidades de Bitcoin. Estas instituciones poseen un total de 948,720 Bitcoins, lo que representa el 4.747% del total de Bitcoin.

Cabe destacar que un conocido fondo de inversión en encriptación tuvo un rápido crecimiento en 2020, con un aumento de casi 50 veces en el tamaño de los activos bajo gestión (AUM), alcanzando los 43,626 millones de dólares hasta el 20 de febrero.

Se espera que en 2021 aparezcan más competidores de fondos similares, y es muy probable que el ETF de Bitcoin, que ha estado sin aprobación en EE. UU. por mucho tiempo, se lance este año, lo que podría ofrecer tarifas de gestión más competitivas.

Por ejemplo, un nuevo fondo de inversión en Bitcoin tiene una tasa de gestión anualizada de solo 1.75%, inferior a la tasa de un fondo conocido. En Canadá, recientemente han comenzado a cotizar dos ETF de Bitcoin, uno de los cuales alcanzó un volumen de transacciones de 165 millones de dólares en su primer día, incluso atrajo la atención de un conocido gestor de fondos de China.

Para las instituciones que cotizan, tendrán más herramientas y canales para configurar y arbitrar Bitcoin. Comprar Bitcoin a través de un mercado de valores completamente regulado puede convertirse en una opción más segura para las instituciones que cotizan.