Travel Rule: 爲金融犯罪畫上句號

Travel Rule本質上是爲了提高交易透明度,將區塊鏈交易與現實世界的實體和身分關聯起來,以更好地管理鏈上交易的洗錢、恐怖主義融資和交易對手風險。

雖然"匿名性"是區塊鏈的重要特徵,但這也被一些金融犯罪所利用。爲了讓區塊鏈技術納入監管體系,監管機構要求平台必須符合一些基本原則,包括KYC(了解你的客戶)、市場監控等。Travel Rule則要求了解交易雙方的身分,打破"匿名"特徵。

在2019年Travel Rule監管指南提出之前,虛擬資產服務提供商(VASP)只需對自身客戶進行KYC。但在跨平台交易時,無法了解交易對手的信息,增加了交易風險。Travel Rule要求VASP獲取、持有和提交與虛擬資產轉帳相關的發起人和受益人信息,以識別可疑交易,採取凍結行動,並禁止與受制裁個人和實體交易。

Travel Rule的實施有三個主要原因:

1. 保護投資者,降低接觸非法資金的風險
2. 減少洗錢和恐怖主義融資風險
3. 提高公司管理交易對手風險的能力

目前Travel Rule在全球範圍內正被廣泛採用,亞太地區走在前列,歐洲和中東地區也在迅速跟進。整個行業對監管的接受度也在提高,Travel Rule信息的創建和回復量都在增加。

香港即將要求VASP從6月1日起遵守Travel Rule。主要要求包括:

1. 根據交易金額收集不同範圍的信息
2. 如未收到所需信息,應要求發起方VASP提供,否則考慮終止業務關係
3. 詳細指導了如何進行交易對手盡職調查
4. 要求驗證自托管錢包的所有權

盡管全球採用率不斷提高,Travel Rule實施仍面臨一些挑戰:

1. 不同司法管轄區的實施時間表不一致,導致合規VASP可能無法與非合規交易對手進行交易
2. Travel Rule協議之間缺乏互操作性

隨着時間推移和各方努力,這些挑戰有望得到解決,Travel Rule將爲打擊金融犯罪發揮重要作用。