尼日利亞的博科哈拉 reportedly 正在轉向加密貨幣融資，以規避監管並維持活動

最近的調查顯示，博科聖地已轉向加密貨幣和數字金融，以規避監管並維持其在尼日利亞的恐怖主義議程。

這是它的工作原理，以及正在做什麼。

爲什麼選擇數字金融？

• 加密貨幣的吸引力：該組織利用加密貨幣的匿名性和去中心化特性來資助運營——購買武器和覆蓋物流——而不依賴可追蹤的銀行系統。
• 點對點(P2P)交易熱潮：盡管尼日利亞中央銀行在2021年實施禁令，然而在非正式網路中，加密貨幣的使用卻大幅上升。從2023年7月到2024年6月，尼日利亞人通過像Binance這樣的加密平台交易了大約590億美元——這主要是由於經濟不穩定所推動的。

2. 多方位數字籌資

* 移動支付 & POS 代理：博科聖地也通過移動支付應用和小型開放式 POS 代理渠道進行資金轉移。調查人員發現了一些未獲許可的手機和藥店代理網路與恐怖融資有關。

• 加密貨幣轉換：資金常常被引導到當地交易商或 NGOs (有時不知情地)，他們通過加密平台進行轉換，掩蓋了資金的來源。

3. 更廣泛的技術驅動策略

• 加密消息與社交媒體: 博科哈拉姆和ISWAP利用Telegram、WhatsApp，甚至TikTok進行協調和勸說，擴展他們的跨境影響力。
• 衛星互聯網與無人機：一些武裝派別現在使用衛星互聯網服務(，例如，Starlink)和無人機——突顯了尼日利亞數字主權的脆弱。

4. 尼日利亞金融監管的挑戰

• 薄弱的監管框架：對加密貨幣的禁令只是將交易推向地下。像hawala、以物易物和一些金融科技服務這樣的非正式系統仍在不受監管的情況下繼續運作。
• 效率低下的機構協調：在金融和安全監管機構之間，合作仍然參差不齊，導致在識別和追蹤非法數字流動方面存在空白。

5. 正在做些什麼

• 帳戶凍結和起訴：2024年，超過1,100個與恐怖網路相關的銀行帳戶被凍結。法院還判處了超過85名與博科聖地相關的加密資金融資者有罪，六名尼日利亞人在阿聯酋因通過加密貨幣轉移78萬美金而被起訴。
• 加強金融科技監管：尼日利亞金融情報局(NFIU)正在通過移動支付和POS系統追蹤可疑交易。與經濟和金融犯罪委員會(EFCC)及地方監管機構的加強協調旨在填補漏洞。
• 技術與國際合作：尼日利亞正在探索區塊鏈分析、用於交易監控的人工智能，並與FATF、GIABA和聯合國特遣隊等機構合作，打擊跨境恐怖融資。

摘要

| 挑戰 | 影響 | 應對 | | --- | --- | --- | | 加密貨幣和移動支付使用 | 允許不可追蹤的資金流動 | 帳戶凍結、起訴、金融科技追蹤 | | 漏洞非正式網路 | 通過POS、哈瓦拉、以物易物促進洗錢 | NFIU主導的情報收集 | | 監管與協調不足 | 使數字融資逃避監管 | 新技術工具、全球合作、戰略改革 |

爲了有效地使博科哈拉姆失去資金，尼日利亞必須：

• 加強 加密監管，監控 P2P 平台並要求 KYC。
• 加強 數字金融監管，包括移動支付和POS終端。
• 加強 跨機構協調 – 對齊 NFIU、EFCC、CBN 和執法機構。
• 投資於 技術驅動的監控，尤其是區塊鏈分析和人工智能。
• 通過 區域和國際合作 加強政策 – GIABA，FATF，聯合國，雙邊行動。

通過了解數字金融如何成爲尼日利亞恐怖主義資金的重要工具，我們可以優先制定更智能的政策和技術，以填補這些金融盲點。

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