Plume Network: Створення екосистеми RWAfi для користувачів, які є корінними в шифруванні

Справжні світові активи (RWA) як важлива ланка між традиційними фінансами та шифруванням поступово стають предметом уваги ринку. Проте, нинішній ринок RWA стикається з безліччю викликів: низька ефективність, високі витрати, а також незручність зв'язку між традиційною фінансовою системою та екосистемою на базі блокчейну, що потребує подолання вузьких місць для подальшого розвитку.

Щоб впоратися з цими викликами, виникла повністю інтегрована та модульна ланцюгова система, що зосереджується на RWAfi. Як перша справжня публічна ланцюгова система RWA, що служить корінним користувачам шифрування, цей проєкт прагне запропонувати більш ефективні, прозорі та зручні рішення, переосмислюючи фінанси шляхом створення динамічного, ліквідного та комбінованого ринку для RWA, щоб зробити їх такими ж універсальними, як корінні активи шифрування.

Швидкий розвиток та результати фінансування

Після майже року швидкого розвитку ця мережа була визнана спільнотою, установами, новими банками та шифрувальними рідними протоколами (такими як протоколи кредитування, безперервні контракти DEX, AMM тощо) найкращим рішенням для RWAfi. Наразі понад 180 проєктів вже побудовані на ній, загальна кількість розгорнутого активу перевищує 1 мільярд доларів, а ще сотні мільйонів активів незабаром будуть введені в ланцюг. Протягом двомісячної тестової активності ця мережа також досягла значних результатів: кількість активних гаманців перевищила 3,75 мільйона, обсяг угод в ланцюгу перевищив 270 мільйонів, що повністю демонструє активність екосистеми та ентузіазм користувачів.

У листопаді цей проєкт провів акцію попереднього депозиту, початкова мета становила 5 мільйонів доларів, але вона була швидко досягнута за 70 секунд, що перевищило всі очікування. У відповідь на величезний попит з боку спільноти ліміт був підвищений до 30 мільйонів доларів, і врешті-решт мета була перевищена за 90 хвилин, а перевищення підписки склало 6 разів від початкового плану.

Зростання потенціалу цього проєкту також було визнано кількома відомими інвестиційними установами, наразі вже накопичено 30 мільйонів доларів фінансування. У травні цього року було оголошено про завершення раунду фінансування на 10 мільйонів доларів, у якому взяли участь кілька відомих венчурних капіталістів. Цей раунд фінансування заклав міцний фундамент для його інновацій та розширення в сфері RWAfi.

18 грудня було оголошено про завершення раунду фінансування A в обсязі 20 мільйонів доларів, до якого долучилися кілька відомих інвестиційних установ та фінансових груп.

Завдяки концепції DeFi, спеціально розроблена блокчейн-екосистема для RWA

Хоча в індустрії вже є чимало Layer 1, і час від часу з'являються нові проєкти, що робить конкуренцію все більш жорсткою. Проте, через індивідуальні вимоги до управління правами, відповідності та ліквідності в серії операцій з реальними світовими активами, цей проєкт усвідомив необхідність створення блокчейну, спеціально розробленого для RWA, і реалізації цільового задуму шляхом впровадження більше налаштувань і функцій на рівні мережі.

Але на відміну від традиційної моделі RWA, цей проєкт має на меті створити більш ефективну та доступну екосистему для користувачів шифрування та традиційних фінансових установ, використовуючи принципи DeFi, а саме перший і єдиний протокол, що зосереджується на RWAfi. RWAfi є новою моделлю у сфері фінансів на базі блокчейн, що означає, що токенізовані RWA можуть бути комбінованими та гнучкими, як рідні шифровані активи. Спираючись на концепцію, що зосереджена на впровадженні рідних шифрувань, проєкт пріоритетно зосереджується на комбінованості, ліквідності, бездозвільності та взаємодії, а також розробляє продукти та бізнес навколо RWAfi.

Модульна інфраструктура цього проєкту спеціально розроблена для підтримки токенізації та управління реальними активами, а її основні компоненти архітектури включають токенізаційний движок, смарт-гаманець та магістраль даних на блокчейні. Завдяки злагодженій роботі цих компонентів забезпечується плавне і безпечне середовище для управління різними класами активів, забезпечення відповідності та сприяння інтеграції даних.

У своїй основній діяльності цей проект зосереджується на прискоренні шифрування реальних світових активів, ліквідності та регуляторної відповідності, пропонуючи всебічну структуру, що включає управління ліквідністю, вбудовану відповідність вимогам протидії відмиванню грошей (AML) та функції доступу до даних.

Зосередження на реальному доході, основна увага на обслуговуванні користувачів, що використовують криптовалюту

Як особлива область на перетині технологій блокчейн та традиційних активів, величезний потенціал RWA походить з традиційної фінансової галузі. Можливо, на основі цього, більшість проектів RWA наразі очолюються людьми з традиційним фінансовим (TradFi) досвідом, які намагаються перенести традиційні фінансові продукти на блокчейн. Проте, основні користувачі блокчейну зазвичай більше орієнтовані на шифрування, а не на традиційних фінансових користувачів, тому більшість продуктів важко знайти точки дотику з ринком.

Цей проект вважає, що для справжнього стимулювання зростання RWA необхідно спочатку зосередитися на потребах користувачів на ланцюгу. Його концепція RWAfi полягає не лише в переведенні RWAs на ланцюг, але й у тому, щоб, поєднуючи традиційний та шифрувальний світ, слідувати тим речам, які вже роблять користувачі, створюючи продукти, які легко зрозуміти та прийняти. Це обумовлено тим, що користувачі на ланцюгу зазвичай є найбільш активними та інноваційними при дослідженні сценаріїв застосування RWAfi, і мають сильний попит на реальні прибутки, ліквідність та комбінованість. В основному цей проект задовольняє ці потреби подібно до DeFi, і забезпечує відповідність продукту ринку. Користувачі на поверхні контактують із децентралізованими фінансовими продуктами, але за цим стоять реальні активи, які можуть приносити фактичний прибуток.

Як відкритий, безліцензійний ланцюг, цей проект пропонує зручний, відповідний та ефективний інструмент для токенізації активів, де кожен може вільно будувати та сприяти розвитку без обмежень. Серед сотень протоколів, які вже залучені, ці активи охоплюють різні категорії. На даний момент категорії активів в основному можна розділити на колекційні предмети, альтернативні активи та фінансові інструменти. До колекційних предметів належать вино, витвори мистецтва, годинники, кросівки та картки Покемона; альтернативні активи в основному складаються з приватного кредитування, нерухомості або проектів зеленої енергії; фінансові інструменти в основному представлені акціями або корпоративними облігаціями.

Однак для більшості користувачів шифрування класи активів не мають значення, важливими є їхнє використання та потенційний дохід. Тому, виходячи з мети принести користь існуючим користувачам блокчейну, цей проект також зосереджує свою роботу на трьох основних випадках використання, які є найважливішими для користувачів шифрування. Перший випадок — це фермерство доходу (yield farming), яке полягає в отриманні доходу шляхом зберігання коштів, циклічних операцій та інших способів, забезпечуючи при цьому високу ефективність і зручність. Другий випадок — це торгівля, включаючи купівлю-продаж, кредитування та традиційні спотові угоди. Третій випадок — це спекуляція, яка в основному стосується деривативів та інших подібних високоризикових інвестиційних операцій. Цей проект зосереджується на активах та додатках, пов'язаних із цими протоколами, роблячи їх більш відповідними до реальних потреб користувачів шифрування.

Цей проєкт зосереджений на забезпеченні реального доходу через активи з доходом і залученні реальних користувачів через існуючий ринок, розширюючи екосистему шифрування та випадків використання RWAs. Наприклад, через співпрацю з проєктами RWA в сфері відновлювальної сонячної енергії надається можливість заробляти доходи з активів сонячної енергії вартістю 100 мільйонів доларів. Цей проєкт RWA токенізує "позики на будівництво комерційних сонячних електростанцій та активи для подальшої експлуатації", які обслуговуватимуть проєкти розвитку державних шкільних округів. За повідомленнями, "ці проєкти мають 100% контрактних доходів, і витрати є прогнозованими." Згідно з заявою, команди обох сторін вважають, що зобов'язання шкільного округу щодо цих проєктів зменшує загальний ризик токенізованих проєктів, і очікується, що дохідність буде в межах від 9% до 18%.

Окрім підкреслення потреб користувачів на блокчейні, цей проєкт також обслуговує традиційні фінансові установи та може вирішити основні виклики щодо відповідності та ліквідності в просуванні прийняття установами. Ця двостороння стратегія обслуговування має потенціал досягти інновацій та проривів у сфері RWAfi, задовольняючи різні основні потреби користувачів криптовалют і традиційних фінансових установ.

Дивлячись у майбутнє, цей проект, який невдовзі офіційно запустить основну мережу, з технічної точки зору подальше покращить масштабованість та безпеку своєї інфраструктури на існуючій основі, а також інтегрує нові рішення для підвищення конфіденційності даних; в екосистемному розвитку та розширенні RWA немає сумнівів, що буде додано більше категорій активів, включаючи токенізовані розкішні товари, акції та нові форми товарів; крім того, розширення співпраці з фінансовими установами полегшить доступ інституційних інвесторів до токенізованих RWA. Ця стратегічна позиція не лише сприяє зв'язку між світом шифрування та традиційними фінансами, але й стане важливим мостом для розвитку RWAfi.