Комісія з цінних папірів і бірж США завершила угоду з засновником MyConstant, наказавши йому сплатити понад 10 мільйонів доларів у вигляді штрафів і відшкодувань за неналежне використання інвестиційних коштів та поширення неправдивих тверджень про послуги криптозаймів його платформи.
Резюме
Засновник MyConstant Хуйнь Тран Куанг Дуй заплатить понад 10 мільйонів доларів за неналежне використання інвестиційних фондів.
Хуйнь використав 11,9 мільйона доларів інвестиційних коштів для покупки TerraUSD, втративши майже 8 мільйонів доларів, коли стейблкоїн зазнав краху.
MyConstant припинив операції у 2022 році; угода з Комісією з цінних паперів і бірж включає повернення коштів та інші обмеження.
Що таке MyConstant?
MyConstant була платформою кредитування між рівними, яка діяла під назвою Const LLC. Заснована в 2018 році Хуйнем Тран Куанг Дуем, також відомим як Дуй Хуйн, платформа стверджувала, що пропонує інвестиційні можливості з високою прибутковістю, з'єднуючи кредиторів і позичальників через криптозабезпечені позики.
Вона рекламувала річні доходи в діапазоні від 6% до 10%, описуючи свої продукти як низькоризикові та забезпечені криптовалютами. Платформа в основному націлювалася на інвесторів з США і врешті-решт залучила понад 20 мільйонів доларів від більш ніж 4 000 осіб між 2020 і 2022 роками.
Незважаючи на те, що позиціонує себе як сервіс, що забезпечує позики під криптовалюту, MyConstant об'єднав інвестиційні кошти та здійснив повний контроль над тим, як ці гроші були розподілені.
Згідно з Комісією з цінних паперів і бірж, компанія не послідовно видавала кредити, забезпечені криптозаставою, як це рекламувалося. Натомість Хуїн перенаправив великі частини коштів на особисті рахунки та високоризиковані криптоактиви, порушуючи заяви, зроблені інвесторам.
Він також створював вигадані підсумки кредитів та маркетингові оновлення для підтримки довіри інвесторів та заохочення повторних інвестицій.
Звинувачення проти MyConstant і Hyunh
Комісія з цінних папірів і бірж встановила, що Хуїнь привласнив приблизно 415 000 доларів для особистого використання та використав щонайменше 11,9 мільйона доларів з інвестиційних коштів для придбання алгоритмічної стейблкоїни TerraUSD (UST)
Цей крок суперечив заявленій бізнес-моделі та ризиковому профілю MyConstant.
Коли UST обвалився у травні 2022 року, Хуїн втратив майже 8 мільйонів доларів у коштах клієнтів. Незважаючи на це, він продовжував хибно заспокоювати інвесторів щодо стабільності платформи, випускаючи оманливі звіти про результати, які стверджували про успішну кредитну діяльність.
Покупки UST Хуїна, здається, були спробою забезпечити високі прибутки, обіцяні MyConstant. На той час TerraUSD пропонував до 20% річних через Anchor Protocol, DeFi кредитну платформу, пов'язану з блокчейном Terra.
Однак вартість UST залежала від його прив'язки до долара США, що підтримувалася алгоритмом, пов'язаним з рідним токеном Terra, LUNA. У травні 2022 року різкий обвал ринку спровокував подію відв'язки, яка призвела до краху обох токенів. Витрати MyConstant на UST стали катастрофічним зобов'язанням, і платформа в підсумку припинила свою діяльність до листопада 2022 року.
Минулі дії проти MyConstant
MyConstant вже привернув увагу регуляторів на рівні держави до розслідування Комісії з цінних паперів і бірж
У грудні 2022 року Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії видав наказ про припинення діяльності проти компанії. DFPI звинуватив MyConstant у порушенні законів Каліфорнії про цінні папери, пропонуючи незареєстровані криптовалютні продукти з відсотковою ставкою та діючи як незареєстрований кредитний брокер.
До кінця 2022 року MyConstant визнала, що більше не може працювати в звичайному режимі та призупинила виведення коштів користувачів на фоні хвилі ринкових коливань і викупу з боку клієнтів. На даний момент компанія повернула інвесторам 1,8 мільйона доларів і помістила залишкові активи—які, за повідомленнями, становлять менше 10 мільйонів доларів—в траст для потенційного відновлення.
Угода Комісії з цінних паперів і бірж є першим формальним кроком, який може призвести до більш широкої компенсації для постраждалих інвесторів.
Що далі для Хуїна?
Відповідно до умов ордера Комісії з цінних паперів і бірж, Хуїн повинен сплатити 8,3 мільйона доларів у вигляді повернення, 1,5 мільйона доларів у вигляді процентів до рішення та 750 000 доларів цивільного штрафу протягом 14 днів. Однак він погодився на угоду, не визнаючи і не заперечуючи звинувачення Комісії.
На додаток до фінансових штрафів, Хуїн заборонено виконувати обов'язки посадової особи або директора будь-якої публічно зареєстрованої компанії. Комісія з цінних паперів і бірж також може створити Фонд справедливості для розподілу відшкодованих коштів інвесторам, залежно від доцільності.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
$10м SEC угода вдарила по засновнику MyConstant через інвестиції в TerraUSD та неналежне використання коштів
Комісія з цінних папірів і бірж США завершила угоду з засновником MyConstant, наказавши йому сплатити понад 10 мільйонів доларів у вигляді штрафів і відшкодувань за неналежне використання інвестиційних коштів та поширення неправдивих тверджень про послуги криптозаймів його платформи.
Резюме
Що таке MyConstant?
MyConstant була платформою кредитування між рівними, яка діяла під назвою Const LLC. Заснована в 2018 році Хуйнем Тран Куанг Дуем, також відомим як Дуй Хуйн, платформа стверджувала, що пропонує інвестиційні можливості з високою прибутковістю, з'єднуючи кредиторів і позичальників через криптозабезпечені позики.
Вона рекламувала річні доходи в діапазоні від 6% до 10%, описуючи свої продукти як низькоризикові та забезпечені криптовалютами. Платформа в основному націлювалася на інвесторів з США і врешті-решт залучила понад 20 мільйонів доларів від більш ніж 4 000 осіб між 2020 і 2022 роками.
Незважаючи на те, що позиціонує себе як сервіс, що забезпечує позики під криптовалюту, MyConstant об'єднав інвестиційні кошти та здійснив повний контроль над тим, як ці гроші були розподілені.
Згідно з Комісією з цінних паперів і бірж, компанія не послідовно видавала кредити, забезпечені криптозаставою, як це рекламувалося. Натомість Хуїн перенаправив великі частини коштів на особисті рахунки та високоризиковані криптоактиви, порушуючи заяви, зроблені інвесторам.
Він також створював вигадані підсумки кредитів та маркетингові оновлення для підтримки довіри інвесторів та заохочення повторних інвестицій.
Звинувачення проти MyConstant і Hyunh
Комісія з цінних папірів і бірж встановила, що Хуїнь привласнив приблизно 415 000 доларів для особистого використання та використав щонайменше 11,9 мільйона доларів з інвестиційних коштів для придбання алгоритмічної стейблкоїни TerraUSD (UST)
Цей крок суперечив заявленій бізнес-моделі та ризиковому профілю MyConstant.
Коли UST обвалився у травні 2022 року, Хуїн втратив майже 8 мільйонів доларів у коштах клієнтів. Незважаючи на це, він продовжував хибно заспокоювати інвесторів щодо стабільності платформи, випускаючи оманливі звіти про результати, які стверджували про успішну кредитну діяльність.
Покупки UST Хуїна, здається, були спробою забезпечити високі прибутки, обіцяні MyConstant. На той час TerraUSD пропонував до 20% річних через Anchor Protocol, DeFi кредитну платформу, пов'язану з блокчейном Terra.
Однак вартість UST залежала від його прив'язки до долара США, що підтримувалася алгоритмом, пов'язаним з рідним токеном Terra, LUNA. У травні 2022 року різкий обвал ринку спровокував подію відв'язки, яка призвела до краху обох токенів. Витрати MyConstant на UST стали катастрофічним зобов'язанням, і платформа в підсумку припинила свою діяльність до листопада 2022 року.
Минулі дії проти MyConstant
MyConstant вже привернув увагу регуляторів на рівні держави до розслідування Комісії з цінних паперів і бірж
У грудні 2022 року Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії видав наказ про припинення діяльності проти компанії. DFPI звинуватив MyConstant у порушенні законів Каліфорнії про цінні папери, пропонуючи незареєстровані криптовалютні продукти з відсотковою ставкою та діючи як незареєстрований кредитний брокер.
До кінця 2022 року MyConstant визнала, що більше не може працювати в звичайному режимі та призупинила виведення коштів користувачів на фоні хвилі ринкових коливань і викупу з боку клієнтів. На даний момент компанія повернула інвесторам 1,8 мільйона доларів і помістила залишкові активи—які, за повідомленнями, становлять менше 10 мільйонів доларів—в траст для потенційного відновлення.
Угода Комісії з цінних паперів і бірж є першим формальним кроком, який може призвести до більш широкої компенсації для постраждалих інвесторів.
Що далі для Хуїна?
Відповідно до умов ордера Комісії з цінних паперів і бірж, Хуїн повинен сплатити 8,3 мільйона доларів у вигляді повернення, 1,5 мільйона доларів у вигляді процентів до рішення та 750 000 доларів цивільного штрафу протягом 14 днів. Однак він погодився на угоду, не визнаючи і не заперечуючи звинувачення Комісії.
На додаток до фінансових штрафів, Хуїн заборонено виконувати обов'язки посадової особи або директора будь-якої публічно зареєстрованої компанії. Комісія з цінних паперів і бірж також може створити Фонд справедливості для розподілу відшкодованих коштів інвесторам, залежно від доцільності.