Боко Харам у Нігерії, як повідомляється, переходить на Крипто фінансування, щоб уникнути контролю та підтримувати свою діяльність

Нещодавні розслідування виявили, що «Боко Харам» звернувся до криптовалют і цифрових фінансів, щоб уникнути контролю та підтримати свою терористичну агенду в Нігерії.

Ось як це працює – і що робиться.

Чому цифрові фінанси?

• Привабливість криптовалют: Група використовує псевдонімність та децентралізовану природу криптовалюти для фінансування своїх операцій — придбання зброї та покриття логістики — без залежності від відстежуваних банківських систем.
• Бум торгівлі «Peer‑to‑Peer» (P2P): Незважаючи на заборону Центрального банку Нігерії в 2021 році, використання криптовалют зросло в неформальних мережах. З липня 2023 року по червень 2024 року нігерійці здійснили торгівлю приблизно на $59 мільярдів через криптоплатформи, такі як Binance — в основному під впливом економічної нестабільності.

2. Багатогранний цифровий збір коштів

* Мобільні гроші & POS-агенти: Боко Харам також перекачує кошти через мобільні платіжні додатки та невеликих відкритих POS-агентів. Дослідники виявили мережі неліцензованих агентів мобільного телефону та аптек, пов'язаних з фінансуванням тероризму.

• Конвертація криптовалюти: Кошти часто направляються місцевим трейдерам або НУО (іноді без свідомості), які конвертують їх через криптоплатформи, приховуючи їхнє походження.

3. Ширші тактики, що використовують технології

• Зашифроване повідомлення та соціальні мережі: Боко Харам та ІДІЛ використовують Telegram, WhatsApp і навіть TikTok для координації та переконання, розширюючи свій вплив за межі кордонів.
• Супутниковий інтернет та дрони: Деякі бойові фракції тепер використовують супутникові інтернет-послуги (, наприклад, Starlink) та дрони — це підкреслює слабку цифрову суверенність Нігерії.

4. Виклики у фінансовому нагляді Нігерії

• Слабкі регуляторні рамки: Заборони на криптовалюту просто перевели транзакції в тінь. Неформальні системи, такі як хавала, бартерна торгівля та деякі фінансові технології, продовжують працювати без контролю.
• Неефективна координація агентств: Між фінансовими та безпековими регуляторами співпраця залишається фрагментарною, залишаючи прогалини у виявленні та відстеженні незаконних цифрових потоків.

5. Що робиться

• Замороження рахунків та кримінальні переслідування: У 2024 році було заморожено більше 1 100 банківських рахунків, пов'язаних з терористичними мережами. Суд також засудив понад 85 фінансистів, що займалися криптофінансуванням, пов'язаним з Боко Харам, а шість нігерійців були звинувачені в ОАЕ за переміщення $780K через криптовалюту.
• Посилений нагляд за фінансовими технологіями: Нігерійський підрозділ фінансової розвідки (NFIU) відстежує підозрілі транзакції через мобільні гроші та POS-системи. Підвищена координація з Комісією з економічних і фінансових злочинів (EFCC) та місцевими регуляторами має на меті закрити лазівки.
• Технології та міжнародна співпраця: Нігерія досліджує блокчейн-аналітику, ШІ для моніторингу транзакцій та співпрацює з такими організаціями, як FATF, GIABA та робочими групами ООН, щоб порушити фінансування тероризму через кордон.

Резюме

| Виклик | Вплив | Відповідь | | --- | --- | --- | | Криптовалюти & мобільні гроші | Дозволяє непрослідковувані фінансові потоки | Замороження рахунків, переслідування, відстеження фінансових технологій | | Протікання неформальних мереж | Сприяє відмиванню грошей через POS, хвалу, бартер | Збір інформації під керівництвом NFIU | | Слабке регулювання та координація | Дозволяє цифровому фінансуванню уникати нагляду | Нові технологічні інструменти, глобальна співпраця, стратегічні реформи |

Щоб ефективно позбавити «Боко Харам» фінансів, Нігерії потрібно:

• Поглиблення регулювання криптовалют, моніторинг P2P платформ та обов'язкове KYC.
• Посилити нагляд за цифровими фінансами, включаючи мобільні гроші та POS-термінали.
• Підвищити координацію між агентствами – узгодження NFIU, EFCC, CBN та правоохоронними органами.
• Інвестуйте в технологічно просунуте спостереження, особливо в аналіз блокчейну та ШІ.
• Укрепити політику за рахунок регіональної та міжнародної співпраці – GIABA, FATF, ООН, двосторонні дії.

Розуміючи, як цифрові фінанси стали ключовим інструментом для фінансування тероризму в Нігерії, ми можемо пріоритизувати більш розумні політики та технології, щоб закрити ці фінансові прогалини.

Слідкуйте за BitKE для глибшого розуміння розвитку африканського криптопростору.

Приєднуйтесь до нашого каналу в WhatsApp тут.

_________________________________