Gestión de riesgos: las reglas de supervivencia de la plataforma de comercio de divisas digitales
La palabra riesgo proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se manifiesta más como una elección, y no como destino, que depende de nuestra libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que los altibajos de los ciclos económicos parecen ocurrir siempre cuando la gente no está preparada. Como uno de los elementos centrales de las finanzas, la gestión de riesgos es especialmente importante para las plataformas de comercio de divisas digitales. Estas plataformas integran múltiples funciones como la custodia de activos, la intermediación de transacciones y la liquidación, y pueden considerarse un super centro financiero.
El consenso entre varios responsables de gestión de riesgos en la industria es que existe un evidente problema de déficit de gestión de riesgos en el sector de la blockchain. Esto ha llevado a tragedias en la industria, como los robos en las plataformas de intercambio. Cómo llevar a cabo una buena gestión de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir abordando.
La multifaceticidad del riesgo
El mercado de Dinero Digital enfrenta diversos riesgos, entre los cuales el riesgo sistémico derivado de políticas es el más grande y el más difícil de resistir. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de toda la plataforma.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, incluidos los riesgos tecnológicos, operativos, de liquidez, de confianza y los riesgos morales, entre otros. El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, y necesita monitorear constantemente varios indicadores de riesgo, manteniendo una estrecha comunicación con los diferentes departamentos de la empresa.
Sin embargo, en la etapa de desarrollo rápido, la gestión de riesgos puede restringir la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas sigue siendo insuficiente, y existen deficiencias evidentes en los niveles físico, sistémico y de gobernanza.
Seguridad de los activos: el objetivo central del control de riesgos
En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales alcanzó los 283 millones de dólares. Para hacer frente a este desafío, varias plataformas de comercio de divisas digitales tomaron medidas estrictas:
Establecer un sistema de auditoría financiera estricta y un sistema de alerta de monitoreo en tiempo real
Utilizar métodos como la separación de carteras frías y calientes y carteras de hardware
Establecer un mecanismo de compensación anticipada y un fondo de protección para los usuarios
Enfocarse en la conciliación en tiempo real y por lotes, rastrear la dirección de la blockchain
Nombrar a expertos en atención al cliente y gestión de riesgos para analizar el riesgo de los activos de los usuarios
Para las pequeñas y medianas empresas que carecen de capacidad técnica, se puede considerar la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados. Además, la plataforma también puede optar por ser lo más abierta y transparente posible, invitando a colegas a supervisar, para reducir el riesgo de que los activos de los clientes sean malversados.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la incertidumbre
Ante la incertidumbre, abrazar proactivamente la regulación y operar de acuerdo con la ley es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Varios plataformas de comercio de divisas digitales de primera línea ya han establecido un sistema de cumplimiento y control de riesgos que abarca la prevención, la gestión y la supervisión.
Establecer un sistema estandarizado de KYC/AML contra el lavado de dinero
Obtener licencias financieras de los países y regiones pertinentes
Colaborar con múltiples empresas y consultorías en cumplimiento.
Establecer un departamento de cumplimiento y un departamento de control interno legal.
Control de riesgo técnico: el guardián de la seguridad de la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de control de riesgos más comunes en las plataformas de comercio. Para ello, las principales plataformas han tomado múltiples medidas:
Implementar el monitoreo cuantitativo del riesgo de mercado y la cobertura automática de estrategias.
Establecer un sistema de ciberseguridad, cumplimiento y mecanismos de protección de datos privados
Lanzamiento de un sistema de seguridad de control de riesgos basado en grandes datos de la industria de blockchain
Construir modelos de cálculo de datos en tiempo real y aprendizaje automático en línea
Control interno de riesgos: un aspecto importante que no se puede ignorar
Los problemas de seguridad interna a menudo son más importantes que los externos. La mayoría de las plataformas han tomado las siguientes medidas en cuanto al control interno:
Normalización de procesos, clarificación de responsabilidades y gestión de permisos
Implementación de la gestión mínima de permisos e información
Establecer un sistema de comité de gestión de riesgos y un marco de manejo de incidentes de seguridad
Capacitación de gestión de riesgos no periódica para empleados y "pruebas de phishing"
Implementar el "modelo de cero confianza", verificando cada paso de la operación
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de control de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Los expertos de la industria sugieren:
Extraer eficazmente la información en la cadena y convertirla en indicadores de decisión de gestión de riesgos.
Implementar la separación de transacciones y activos, con diferentes entidades responsables de la liquidación, compensación y custodia.
Aumentar el número de miembros del equipo de seguridad y la inversión en presupuesto
Considerar la inversión en control de riesgos como un costo de oportunidad, sopesar los beneficios a largo plazo
Con el desarrollo de la industria, las plataformas de comercio de divisas digitales necesitan mejorar aún más su sistema de gestión de riesgos, atraer talento de alto nivel en gestión de riesgos y construir mecanismos de gestión de riesgos más avanzados para garantizar un desarrollo estable a largo plazo.
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ChainChef
· hace23h
la verdad es que este mercado necesita más control de riesgos... demasiados protocolos a medio cocinar siendo destruidos en este momento
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WalletDetective
· hace23h
¿Control de riesgos? O ver claramente el mercado es más importante.
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BridgeJumper
· hace23h
bull run no importa el control de riesgos, Mercado bajista revisa el control de riesgos todos los días
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GamefiHarvester
· hace23h
El control de riesgos es solo una ilusión, los tontos aún serán tomados por tontos.
Enfoque integral de gestión de riesgos: la forma de sobrevivir de las plataformas de comercio de divisas digitales
Gestión de riesgos: las reglas de supervivencia de la plataforma de comercio de divisas digitales
La palabra riesgo proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se manifiesta más como una elección, y no como destino, que depende de nuestra libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que los altibajos de los ciclos económicos parecen ocurrir siempre cuando la gente no está preparada. Como uno de los elementos centrales de las finanzas, la gestión de riesgos es especialmente importante para las plataformas de comercio de divisas digitales. Estas plataformas integran múltiples funciones como la custodia de activos, la intermediación de transacciones y la liquidación, y pueden considerarse un super centro financiero.
El consenso entre varios responsables de gestión de riesgos en la industria es que existe un evidente problema de déficit de gestión de riesgos en el sector de la blockchain. Esto ha llevado a tragedias en la industria, como los robos en las plataformas de intercambio. Cómo llevar a cabo una buena gestión de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir abordando.
La multifaceticidad del riesgo
El mercado de Dinero Digital enfrenta diversos riesgos, entre los cuales el riesgo sistémico derivado de políticas es el más grande y el más difícil de resistir. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de toda la plataforma.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, incluidos los riesgos tecnológicos, operativos, de liquidez, de confianza y los riesgos morales, entre otros. El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, y necesita monitorear constantemente varios indicadores de riesgo, manteniendo una estrecha comunicación con los diferentes departamentos de la empresa.
Sin embargo, en la etapa de desarrollo rápido, la gestión de riesgos puede restringir la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas sigue siendo insuficiente, y existen deficiencias evidentes en los niveles físico, sistémico y de gobernanza.
Seguridad de los activos: el objetivo central del control de riesgos
En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales alcanzó los 283 millones de dólares. Para hacer frente a este desafío, varias plataformas de comercio de divisas digitales tomaron medidas estrictas:
Para las pequeñas y medianas empresas que carecen de capacidad técnica, se puede considerar la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados. Además, la plataforma también puede optar por ser lo más abierta y transparente posible, invitando a colegas a supervisar, para reducir el riesgo de que los activos de los clientes sean malversados.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la incertidumbre
Ante la incertidumbre, abrazar proactivamente la regulación y operar de acuerdo con la ley es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Varios plataformas de comercio de divisas digitales de primera línea ya han establecido un sistema de cumplimiento y control de riesgos que abarca la prevención, la gestión y la supervisión.
Control de riesgo técnico: el guardián de la seguridad de la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de control de riesgos más comunes en las plataformas de comercio. Para ello, las principales plataformas han tomado múltiples medidas:
Control interno de riesgos: un aspecto importante que no se puede ignorar
Los problemas de seguridad interna a menudo son más importantes que los externos. La mayoría de las plataformas han tomado las siguientes medidas en cuanto al control interno:
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de control de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Los expertos de la industria sugieren:
Con el desarrollo de la industria, las plataformas de comercio de divisas digitales necesitan mejorar aún más su sistema de gestión de riesgos, atraer talento de alto nivel en gestión de riesgos y construir mecanismos de gestión de riesgos más avanzados para garantizar un desarrollo estable a largo plazo.