Activos reales en la cadena: Abriendo un nuevo camino en Finanzas descentralizadas
El desarrollo de las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) ha traído nuevas oportunidades a los activos financieros tradicionales. A través de la tecnología blockchain, los activos del mundo real ( RWA ) pueden ser tokenizados e introducidos en el ecosistema DeFi, ofreciendo nuevas opciones a los inversores y proporcionando más liquidez a los activos tradicionales.
Resumen de RWA
RWA se refiere a activos tangibles que existen en el mundo físico, como bienes raíces, mercancías y obras de arte. Estos activos constituyen una parte importante del valor financiero global. Por ejemplo, en 2020, el valor global de los bienes raíces alcanzó los 326.5 billones de dólares, y el valor del oro fue de 12.39 billones de dólares.
Los tipos comunes de RWA incluyen:
Efectivo
Metales preciosos ( oro, plata, etc. )
Bienes raíces
Deuda corporativa
Seguro
Salario y factura
Bienes de consumo
Pagaré
Regalías
Diseño institucional en la pista RWA
Varios reconocidos institutos financieros han comenzado a establecerse en la pista de RWA:
Goldman Sachs lanzó una plataforma de activos digitales de bonos blockchain de 100 millones de euros para el Banco Europeo de Inversiones.
El fondo de acciones directas insignia de 2.1 mil millones de dólares de Hamilton Lane ahora se puede invertir de manera securitizada a través de Polygon.
Siemens emitió bonos digitales por 60 millones de euros en la red principal pública de Polygon.
La empresa Mitsui gestiona activos a través de valores digitales, ofreciendo inversiones en bienes raíces e infraestructura a clientes minoristas.
MakerDAO actualmente tiene más de 680 millones de dólares en RWA para respaldar su stablecoin DAI.
Aave también ha lanzado activos del mundo real.
RWA en Finanzas descentralizadas
Stablecoins: Las stablecoins representadas por USDC son una de las aplicaciones más exitosas de RWA en Finanzas descentralizadas.
Token sintético: permite el comercio en cadena de derivados vinculados a monedas, acciones y mercancías.
Acuerdo de préstamo: El modelo de préstamo DeFi proporciona una forma eficiente de recolección y distribución de fondos.
Los bienes raíces son la categoría de activos básicos RWA más popular, después de las stablecoins, seguidos de créditos de carbono, bonos públicos y acciones.
Protocolos relacionados con RWA
Los protocolos RWA en la cadena se dividen principalmente en dos grandes categorías:
Mercado de acciones y activos físicos: como Backed Finance.
Ingresos fijos: se dividen en crédito público y crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, etc.
Parte de los protocolos RWA en cadena:
Backed Finance: proporciona acciones de ETF S&P 500 tokenizadas.
Ondo Finance: tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo, bonos de grado de inversión, etc.
Maple Finance: planea expandirse a áreas como el financiamiento de cuentas por cobrar.
Centrifuge: se centra en la securitización y tokenización de deudas.
Goldfinch: protocolo de crédito descentralizado.
Blocksquare: se centra en la tokenización de activos inmobiliarios.
Estos protocolos actualmente ofrecen tasas de rendimiento anualizadas generalmente superiores a las de los protocolos tradicionales de Finanzas descentralizadas.
Tendencias futuras
Las cadenas de bloques públicas especializadas basadas en RWA están surgiendo, como la subred Avalanche lanzada por Inatain Markets y la cadena de bloques Provenance. Estas cadenas de bloques públicas especializadas tienen como objetivo satisfacer mejor las necesidades únicas de los protocolos RWA.
Resumen
Con el cambio en la narrativa de las Finanzas descentralizadas y las oportunidades en el mercado de activos reales, RWA se está convirtiendo en un puente importante que conecta las finanzas tradicionales con las finanzas descentralizadas. Se espera que RWA traiga un nuevo impulso de crecimiento a las Finanzas descentralizadas, permitiendo que más activos tradicionales se beneficien de la mejora de eficiencia que trae la tecnología blockchain. La reciente crisis bancaria también ha resaltado la importancia de la diversificación de activos, lo que podría impulsar aún más el desarrollo de RWA en las Finanzas descentralizadas.
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Tokenización de activos reales: Análisis en profundidad de la nueva frontera de DeFi en la pista de RWA
Activos reales en la cadena: Abriendo un nuevo camino en Finanzas descentralizadas
El desarrollo de las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) ha traído nuevas oportunidades a los activos financieros tradicionales. A través de la tecnología blockchain, los activos del mundo real ( RWA ) pueden ser tokenizados e introducidos en el ecosistema DeFi, ofreciendo nuevas opciones a los inversores y proporcionando más liquidez a los activos tradicionales.
Resumen de RWA
RWA se refiere a activos tangibles que existen en el mundo físico, como bienes raíces, mercancías y obras de arte. Estos activos constituyen una parte importante del valor financiero global. Por ejemplo, en 2020, el valor global de los bienes raíces alcanzó los 326.5 billones de dólares, y el valor del oro fue de 12.39 billones de dólares.
Los tipos comunes de RWA incluyen:
Diseño institucional en la pista RWA
Varios reconocidos institutos financieros han comenzado a establecerse en la pista de RWA:
Goldman Sachs lanzó una plataforma de activos digitales de bonos blockchain de 100 millones de euros para el Banco Europeo de Inversiones.
El fondo de acciones directas insignia de 2.1 mil millones de dólares de Hamilton Lane ahora se puede invertir de manera securitizada a través de Polygon.
Siemens emitió bonos digitales por 60 millones de euros en la red principal pública de Polygon.
La empresa Mitsui gestiona activos a través de valores digitales, ofreciendo inversiones en bienes raíces e infraestructura a clientes minoristas.
MakerDAO actualmente tiene más de 680 millones de dólares en RWA para respaldar su stablecoin DAI.
Aave también ha lanzado activos del mundo real.
RWA en Finanzas descentralizadas
Stablecoins: Las stablecoins representadas por USDC son una de las aplicaciones más exitosas de RWA en Finanzas descentralizadas.
Token sintético: permite el comercio en cadena de derivados vinculados a monedas, acciones y mercancías.
Acuerdo de préstamo: El modelo de préstamo DeFi proporciona una forma eficiente de recolección y distribución de fondos.
Los bienes raíces son la categoría de activos básicos RWA más popular, después de las stablecoins, seguidos de créditos de carbono, bonos públicos y acciones.
Protocolos relacionados con RWA
Los protocolos RWA en la cadena se dividen principalmente en dos grandes categorías:
Mercado de acciones y activos físicos: como Backed Finance.
Ingresos fijos: se dividen en crédito público y crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, etc.
Parte de los protocolos RWA en cadena:
Backed Finance: proporciona acciones de ETF S&P 500 tokenizadas.
Ondo Finance: tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo, bonos de grado de inversión, etc.
Maple Finance: planea expandirse a áreas como el financiamiento de cuentas por cobrar.
Centrifuge: se centra en la securitización y tokenización de deudas.
Goldfinch: protocolo de crédito descentralizado.
Blocksquare: se centra en la tokenización de activos inmobiliarios.
Estos protocolos actualmente ofrecen tasas de rendimiento anualizadas generalmente superiores a las de los protocolos tradicionales de Finanzas descentralizadas.
Tendencias futuras
Las cadenas de bloques públicas especializadas basadas en RWA están surgiendo, como la subred Avalanche lanzada por Inatain Markets y la cadena de bloques Provenance. Estas cadenas de bloques públicas especializadas tienen como objetivo satisfacer mejor las necesidades únicas de los protocolos RWA.
Resumen
Con el cambio en la narrativa de las Finanzas descentralizadas y las oportunidades en el mercado de activos reales, RWA se está convirtiendo en un puente importante que conecta las finanzas tradicionales con las finanzas descentralizadas. Se espera que RWA traiga un nuevo impulso de crecimiento a las Finanzas descentralizadas, permitiendo que más activos tradicionales se beneficien de la mejora de eficiencia que trae la tecnología blockchain. La reciente crisis bancaria también ha resaltado la importancia de la diversificación de activos, lo que podría impulsar aún más el desarrollo de RWA en las Finanzas descentralizadas.