AgentFi：稳定币收益的新范式

在稳定币收益策略日益丰富但用户精力有限的背景下，AgentFi作为"AI + DeFi"融合的新范式，为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。

DeFAI与AgentFi的比较

DeFAI大类：使用AI辅助或增强DeFi相关功能，如策略优化、数据分析、投资建议等工具型应用，AI模型辅助人类决策。

AgentFi大类：构建以链上AI智能体为主要执行者的金融系统，代理可自主推理、决策并完成交易或治理操作，用户授权agent代表其执行。

目前市场上真正聚焦Crypto原生DeFi世界的AgentFi项目不多，主要可分为以下几类：

1. 稳定币收益优化类
2. 策略组合/流动性挖矿类
3. 链上交易执行类

Giza项目介绍

Giza是一个专注于构建"可验证AI代理"的区块链基础设施项目，致力于推动Agent-native Finance（智能体原生金融）这一新兴范式。Giza提出了"异认知金融"（Xenocognitive Finance）的概念，即在去中心化金融中引入智能体作为新型接口，以解决人类参与者的认知瓶颈，重构市场智能与结构。

Giza的代理执行流程包括请求处理、协议交互、执行验证和结果反馈四个关键步骤。

ARMA：稳定币收益优化智能体

ARMA是由Giza推出的稳定币收益优化智能代理，旨在为用户实现跨协议的自动化收益最大化。其主要特点包括：

• 智能策略调度
• APR优化系统
• 自动复利机制
• 智能换币逻辑

ARMA通过智能账户安全、访问控制机制和风险管理体系三层防护机制保障用户资金与操作安全。

Giza代币经济模型

$GIZA是Giza智能代理网络的原生资产，具备即时实用性和长期价值捕获能力。其关键特点包括：

• 合理初始估值
• 零解锁启动
• 产品已落地
• 代币用途明确
• 激励与安全绑定
• 价值回流机制
• 社区导向分发
• 双重质押机制
• 时间加权设计
• 渐进式治理

投资分析与潜在风险

投资逻辑：

• 范式创新叙事
• 产品实用性领先
• 早期头矿收益窗口

潜在风险：

• 用户信任构建仍早期
• 复杂系统叠加安全风险
• 代币价值释放路径未明

总结

AgentFi作为"AI + DeFi"融合的下一阶段范式，为DeFi用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。Giza以"异认知金融"为理念基石，率先实现了AI策略+非托管执行的完整闭环，是当前少数兼具理念深度与产品实用性的AgentFi项目。然而，AgentFi仍处于极早期阶段，用户信任、执行稳定性与代币价值捕获机制均待市场进一步验证。