尼日利亚的博科哈拉 reportedly 正在转向加密货币融资，以规避监管并维持活动

最近的调查显示，博科圣地已转向加密货币和数字金融，以规避监管并维持其在尼日利亚的恐怖主义议程。

这是它的工作原理，以及正在做什么。

为什么选择数字金融？

• 加密货币的吸引力：该组织利用加密货币的匿名性和去中心化特性来资助运营——购买武器和覆盖物流——而不依赖可追踪的银行系统。
• 点对点(P2P)交易热潮：尽管尼日利亚中央银行在2021年实施禁令，然而在非正式网络中，加密货币的使用却大幅上升。从2023年7月到2024年6月，尼日利亚人通过像Binance这样的加密平台交易了大约590亿美元——这主要是由于经济不稳定所推动的。

2. 多方位数字筹资

* 移动支付 & POS 代理：博科圣地也通过移动支付应用和小型开放式 POS 代理渠道进行资金转移。调查人员发现了一些未获许可的手机和药店代理网络与恐怖融资有关。

• 加密货币转换：资金常常被引导到当地交易商或 NGOs (有时不知情地)，他们通过加密平台进行转换，掩盖了资金的来源。

3. 更广泛的技术驱动策略

• 加密消息与社交媒体: 博科哈拉姆和ISWAP利用Telegram、WhatsApp，甚至TikTok进行协调和劝说，扩展他们的跨境影响力。
• 卫星互联网与无人机：一些武装派别现在使用卫星互联网服务(，例如，Starlink)和无人机——突显了尼日利亚数字主权的脆弱。

4. 尼日利亚金融监管的挑战

• 薄弱的监管框架：对加密货币的禁令只是将交易推向地下。像hawala、以物易物和一些金融科技服务这样的非正式系统仍在不受监管的情况下继续运作。
• 效率低下的机构协调：在金融和安全监管机构之间，合作仍然参差不齐，导致在识别和追踪非法数字流动方面存在空白。

5. 正在做些什么

• 账户冻结和起诉：2024年，超过1,100个与恐怖网络相关的银行账户被冻结。法院还判处了超过85名与博科圣地相关的加密资金融资者有罪，六名尼日利亚人在阿联酋因通过加密货币转移78万美金而被起诉。
• 加强金融科技监管：尼日利亚金融情报局(NFIU)正在通过移动支付和POS系统追踪可疑交易。与经济和金融犯罪委员会(EFCC)及地方监管机构的加强协调旨在填补漏洞。
• 技术与国际合作：尼日利亚正在探索区块链分析、用于交易监控的人工智能，并与FATF、GIABA和联合国特遣队等机构合作，打击跨境恐怖融资。

摘要

| 挑战 | 影响 | 应对 | | --- | --- | --- | | 加密货币和移动支付使用 | 允许不可追踪的资金流动 | 账户冻结、起诉、金融科技追踪 | | 漏洞非正式网络 | 通过POS、哈瓦拉、以物易物促进洗钱 | NFIU主导的情报收集 | | 监管与协调不足 | 使数字融资逃避监管 | 新技术工具、全球合作、战略改革 |

为了有效地使博科哈拉姆失去资金，尼日利亚必须：

• 加强 加密监管，监控 P2P 平台并要求 KYC。
• 加强 数字金融监管，包括移动支付和POS终端。
• 加强 跨机构协调 – 对齐 NFIU、EFCC、CBN 和执法机构。
• 投资于 技术驱动的监控，尤其是区块链分析和人工智能。
• 通过 区域和国际合作 加强政策 – GIABA，FATF，联合国，双边行动。

通过了解数字金融如何成为尼日利亚恐怖主义资金的重要工具，我们可以优先制定更智能的政策和技术，以填补这些金融盲点。

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