Kiểm soát rủi ro: Quy tắc sinh tồn của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Rủi ro là một từ có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ về những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng thể hiện như một sự lựa chọn hơn là số phận, nó phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns chỉ ra trong tác phẩm của ông rằng sự lên xuống của chu kỳ kinh tế dường như luôn xảy ra khi mọi người không kịp chuẩn bị. Là một trong những yếu tố cốt lõi của tài chính, quản lý rủi ro đặc biệt quan trọng đối với nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch và thanh toán, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu việt.
Sự đồng thuận của nhiều người phụ trách quản lý rủi ro trong ngành là ngành công nghiệp blockchain đang tồn tại vấn đề thiếu hụt rõ ràng về quản lý rủi ro. Điều này đã dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc sàn giao dịch bị đánh cắp. Cách thức quản lý rủi ro tốt sẽ trở thành một vấn đề quan trọng mà toàn ngành cần liên tục chú ý.
Đặc điểm đa diện của rủi ro
Thị trường tiền kỹ thuật số đối mặt với nhiều rủi ro, trong đó rủi ro hệ thống do chính sách mang lại là lớn nhất và khó chống lại nhất. Sự thay đổi trong chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro không hệ thống, bao gồm rủi ro kỹ thuật, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức. Bộ phận quản lý rủi ro đóng vai trò quan trọng trong sàn giao dịch, cần phải theo dõi liên tục các chỉ số rủi ro và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác của công ty.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, quản lý rủi ro có thể hạn chế tốc độ phát triển. Hiện nay, nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro, bất kể là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị đều có những thiếu sót rõ ràng.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Để đối phó với thách thức này, nhiều nền tảng giao dịch đã thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt:
Thiết lập hệ thống kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và cảnh báo giám sát thời gian thực
Sử dụng phương pháp tách ví nóng và ví lạnh cũng như ví phần cứng
Thiết lập cơ chế bồi thường trước cho người dùng và quỹ bảo vệ
Chú trọng vào đối chiếu thời gian thực và đối chiếu hàng loạt, theo dõi địa chỉ blockchain
Ủy nhiệm chuyên viên chăm sóc khách hàng và chuyên gia quản lý rủi ro phân tích rủi ro tài sản của người dùng
Đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ thiếu khả năng kỹ thuật, có thể xem xét việc đưa vào dịch vụ lưu ký của bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan. Ngoài ra, nền tảng cũng có thể chọn công khai minh bạch nhất có thể, mời đồng nghiệp giám sát, để giảm thiểu rủi ro tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ và kiểm soát rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều sự không chắc chắn, chủ động chấp nhận quy định và kinh doanh tuân thủ pháp luật là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Nhiều nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau khi thực hiện.
Thiết lập hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa
Được giấy phép tài chính của các quốc gia và khu vực liên quan
Hợp tác với nhiều công ty tuân thủ và công ty tư vấn
Thành lập bộ phận tuân thủ và bộ phận kiểm soát nội bộ pháp lý chuyên biệt
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Người bảo vệ an toàn của nền tảng
Vấn đề an ninh kỹ thuật là vấn đề kiểm soát rủi ro phổ biến nhất trên các nền tảng giao dịch. Để giải quyết điều này, các nền tảng lớn đã áp dụng nhiều biện pháp khác nhau:
Thực hiện giám sát rủi ro thị trường bằng định lượng và đối phó chiến lược tự động
Thiết lập hệ thống an ninh mạng, tuân thủ, cơ chế bảo vệ dữ liệu riêng tư
Ra mắt hệ thống an toàn kiểm soát rủi ro big data dựa trên ngành công nghiệp blockchain
Xây dựng tính toán dữ liệu thời gian thực và mô hình học máy trực tuyến
Kiểm soát rủi ro nội bộ: Một khía cạnh quan trọng không thể bỏ qua
Vấn đề an ninh nội bộ thường quan trọng hơn vấn đề bên ngoài. Hầu hết các nền tảng đã thực hiện các biện pháp sau trong kiểm soát nội bộ:
Quy trình chuẩn hóa, làm rõ phân công trách nhiệm và quản lý quyền hạn
Thực hiện quản lý tối thiểu quyền hạn và thông tin
Thiết lập hệ thống ủy ban quản lý rủi ro và khung xử lý sự cố an ninh
Đào tạo quản lý rủi ro không định kỳ cho nhân viên và "thực thi câu cá"
Triển khai "mô hình không tin cậy" , xác thực từng bước thao tác
Tham khảo kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Các chuyên gia trong ngành khuyên rằng:
Hiệu quả trích xuất thông tin trên chuỗi, chuyển đổi thành chỉ số quyết định rủi ro.
Thực hiện việc tách biệt giao dịch và tài sản, do các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm thanh toán, quyết toán và lưu ký.
Tăng cường số lượng đội ngũ an ninh và đầu tư ngân sách
Xem đầu tư quản lý rủi ro như chi phí cơ hội, cân nhắc lợi ích lâu dài
Với sự phát triển của ngành, các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số cần hoàn thiện hơn nữa hệ thống kiểm soát rủi ro, thu hút nhân tài kiểm soát rủi ro cao cấp, xây dựng cơ chế kiểm soát rủi ro tiên tiến hơn để đảm bảo sự phát triển ổn định lâu dài.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ChainChef
· 08-08 18:57
thật lòng mà nói, thị trường này cần nhiều gia vị kiểm soát rủi ro hơn... quá nhiều giao thức nửa vời đang bị tàn phá rn
Xem bản gốcTrả lời0
WalletDetective
· 08-08 18:56
Quản lý rủi ro? Hay nhìn rõ thị trường quan trọng hơn.
Xem bản gốcTrả lời0
BridgeJumper
· 08-08 18:56
thị trường tăng không quan tâm đến quản lý rủi ro, Thị trường Bear ngày nào cũng kiểm tra quản lý rủi ro
Xem bản gốcTrả lời0
GamefiHarvester
· 08-08 18:52
Kiểm soát rủi ro chỉ mang tính hình thức, đồ ngốc vẫn phải chơi đùa với mọi người.
Xem bản gốcTrả lời0
BrokenYield
· 08-08 18:48
chỉ là một mt gox khác đang chờ xảy ra... thật đáng tiếc
Quản lý rủi ro toàn diện: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng sinh tồn.
Kiểm soát rủi ro: Quy tắc sinh tồn của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Rủi ro là một từ có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ về những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng thể hiện như một sự lựa chọn hơn là số phận, nó phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns chỉ ra trong tác phẩm của ông rằng sự lên xuống của chu kỳ kinh tế dường như luôn xảy ra khi mọi người không kịp chuẩn bị. Là một trong những yếu tố cốt lõi của tài chính, quản lý rủi ro đặc biệt quan trọng đối với nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch và thanh toán, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu việt.
Sự đồng thuận của nhiều người phụ trách quản lý rủi ro trong ngành là ngành công nghiệp blockchain đang tồn tại vấn đề thiếu hụt rõ ràng về quản lý rủi ro. Điều này đã dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc sàn giao dịch bị đánh cắp. Cách thức quản lý rủi ro tốt sẽ trở thành một vấn đề quan trọng mà toàn ngành cần liên tục chú ý.
Đặc điểm đa diện của rủi ro
Thị trường tiền kỹ thuật số đối mặt với nhiều rủi ro, trong đó rủi ro hệ thống do chính sách mang lại là lớn nhất và khó chống lại nhất. Sự thay đổi trong chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro không hệ thống, bao gồm rủi ro kỹ thuật, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức. Bộ phận quản lý rủi ro đóng vai trò quan trọng trong sàn giao dịch, cần phải theo dõi liên tục các chỉ số rủi ro và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác của công ty.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, quản lý rủi ro có thể hạn chế tốc độ phát triển. Hiện nay, nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro, bất kể là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị đều có những thiếu sót rõ ràng.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Để đối phó với thách thức này, nhiều nền tảng giao dịch đã thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt:
Đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ thiếu khả năng kỹ thuật, có thể xem xét việc đưa vào dịch vụ lưu ký của bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan. Ngoài ra, nền tảng cũng có thể chọn công khai minh bạch nhất có thể, mời đồng nghiệp giám sát, để giảm thiểu rủi ro tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ và kiểm soát rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều sự không chắc chắn, chủ động chấp nhận quy định và kinh doanh tuân thủ pháp luật là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Nhiều nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau khi thực hiện.
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Người bảo vệ an toàn của nền tảng
Vấn đề an ninh kỹ thuật là vấn đề kiểm soát rủi ro phổ biến nhất trên các nền tảng giao dịch. Để giải quyết điều này, các nền tảng lớn đã áp dụng nhiều biện pháp khác nhau:
Kiểm soát rủi ro nội bộ: Một khía cạnh quan trọng không thể bỏ qua
Vấn đề an ninh nội bộ thường quan trọng hơn vấn đề bên ngoài. Hầu hết các nền tảng đã thực hiện các biện pháp sau trong kiểm soát nội bộ:
Tham khảo kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Các chuyên gia trong ngành khuyên rằng:
Với sự phát triển của ngành, các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số cần hoàn thiện hơn nữa hệ thống kiểm soát rủi ro, thu hút nhân tài kiểm soát rủi ro cao cấp, xây dựng cơ chế kiểm soát rủi ro tiên tiến hơn để đảm bảo sự phát triển ổn định lâu dài.