Quy tắc du lịch: Đánh dấu chấm hết cho tội phạm tài chính
Quy tắc Du lịch về cơ bản nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch, liên kết giao dịch blockchain với thực thể và danh tính trong thế giới thực, nhằm quản lý tốt hơn việc rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.
Mặc dù "tính ẩn danh" là một đặc điểm quan trọng của blockchain, nhưng điều này cũng bị một số tội phạm tài chính lợi dụng. Để đưa công nghệ blockchain vào hệ thống quản lý, các cơ quan quản lý yêu cầu các nền tảng phải tuân thủ một số nguyên tắc cơ bản, bao gồm KYC( biết khách hàng của bạn), giám sát thị trường, v.v. Quy tắc Travel yêu cầu phải xác định danh tính của cả hai bên giao dịch, phá vỡ đặc điểm "ẩn danh".
Trước khi hướng dẫn quy định Travel Rule được đưa ra vào năm 2019, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần thực hiện KYC cho khách hàng của riêng mình. Tuy nhiên, khi giao dịch trên nhiều nền tảng, việc không thể biết thông tin của đối tác giao dịch đã làm tăng rủi ro giao dịch. Travel Rule yêu cầu VASP thu thập, giữ và nộp thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng liên quan đến chuyển nhượng tài sản ảo, nhằm xác định các giao dịch nghi ngờ, thực hiện các hành động đóng băng và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể bị trừng phạt.
Có ba lý do chính để thực hiện Quy tắc Du lịch:
Bảo vệ nhà đầu tư, giảm thiểu rủi ro tiếp xúc với vốn bất hợp pháp
Giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ cho khủng bố
Nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của công ty
Hiện tại, Quy tắc Du lịch đang được áp dụng rộng rãi trên toàn cầu, khu vực châu Á-Thái Bình Dương đang dẫn đầu, trong khi châu Âu và Trung Đông cũng đang nhanh chóng theo kịp. Sự chấp nhận của toàn ngành đối với sự quản lý cũng đang gia tăng, lượng thông tin về Quy tắc Du lịch được tạo ra và phản hồi cũng đang tăng lên.
Hồng Kông sẽ yêu cầu VASP tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu chính bao gồm:
Thu thập thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch.
Nếu chưa nhận được thông tin cần thiết, nên yêu cầu bên khởi xướng VASP cung cấp, nếu không sẽ xem xét chấm dứt quan hệ kinh doanh.
Hướng dẫn chi tiết cách thực hiện kiểm tra thẩm định đối tác giao dịch
Yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví tự quản lý
Mặc dù tỷ lệ áp dụng trên toàn cầu ngày càng tăng, việc thực hiện Quy tắc Du lịch vẫn gặp một số thách thức:
Thời gian thực hiện không nhất quán giữa các khu vực tài phán khác nhau, dẫn đến việc các VASP tuân thủ có thể không giao dịch với các đối tác không tuân thủ.
Thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule
Theo thời gian trôi qua và nỗ lực từ các bên, những thách thức này có khả năng được giải quyết, Quy tắc Du lịch sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc chống lại tội phạm tài chính.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Quy tắc du lịch: Mã hóa giao dịch AML quy định mới toàn cầu đang được triển khai nhanh chóng.
Quy tắc du lịch: Đánh dấu chấm hết cho tội phạm tài chính
Quy tắc Du lịch về cơ bản nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch, liên kết giao dịch blockchain với thực thể và danh tính trong thế giới thực, nhằm quản lý tốt hơn việc rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.
Mặc dù "tính ẩn danh" là một đặc điểm quan trọng của blockchain, nhưng điều này cũng bị một số tội phạm tài chính lợi dụng. Để đưa công nghệ blockchain vào hệ thống quản lý, các cơ quan quản lý yêu cầu các nền tảng phải tuân thủ một số nguyên tắc cơ bản, bao gồm KYC( biết khách hàng của bạn), giám sát thị trường, v.v. Quy tắc Travel yêu cầu phải xác định danh tính của cả hai bên giao dịch, phá vỡ đặc điểm "ẩn danh".
Trước khi hướng dẫn quy định Travel Rule được đưa ra vào năm 2019, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần thực hiện KYC cho khách hàng của riêng mình. Tuy nhiên, khi giao dịch trên nhiều nền tảng, việc không thể biết thông tin của đối tác giao dịch đã làm tăng rủi ro giao dịch. Travel Rule yêu cầu VASP thu thập, giữ và nộp thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng liên quan đến chuyển nhượng tài sản ảo, nhằm xác định các giao dịch nghi ngờ, thực hiện các hành động đóng băng và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể bị trừng phạt.
Có ba lý do chính để thực hiện Quy tắc Du lịch:
Hiện tại, Quy tắc Du lịch đang được áp dụng rộng rãi trên toàn cầu, khu vực châu Á-Thái Bình Dương đang dẫn đầu, trong khi châu Âu và Trung Đông cũng đang nhanh chóng theo kịp. Sự chấp nhận của toàn ngành đối với sự quản lý cũng đang gia tăng, lượng thông tin về Quy tắc Du lịch được tạo ra và phản hồi cũng đang tăng lên.
Hồng Kông sẽ yêu cầu VASP tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu chính bao gồm:
Mặc dù tỷ lệ áp dụng trên toàn cầu ngày càng tăng, việc thực hiện Quy tắc Du lịch vẫn gặp một số thách thức:
Theo thời gian trôi qua và nỗ lực từ các bên, những thách thức này có khả năng được giải quyết, Quy tắc Du lịch sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc chống lại tội phạm tài chính.