Travel Rule esasen işlem şeffaflığını artırmak, blockchain işlemlerini gerçek dünya varlıkları ve kimlikleri ile ilişkilendirmek için tasarlanmıştır; bu da zincir üzerindeki işlemlerin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf riskinin daha iyi yönetilmesine olanak tanır.
"Anonimlik" blockchain'ın önemli bir özelliği olmasına rağmen, bu bazı finansal suçlar tarafından da kötüye kullanılmaktadır. Blockchain teknolojisinin düzenleme sistemine dahil edilmesi için, düzenleyici kurumlar platformun bazı temel ilkelere uymasını talep etmektedir, bunlar arasında KYC( müşteri tanıma), piyasa izleme gibi unsurlar bulunmaktadır. Travel Rule ise işlem yapan iki tarafın kimliğinin bilinmesini gerektirir, bu da "anonim" özelliğini kırar.
2019'da Travel Rule düzenleme kılavuzu ortaya çıkmadan önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca kendi müşterilerine KYC uygulamak zorundaydı. Ancak, platformlar arası işlemlerde, karşı tarafın bilgilerini öğrenmek mümkün olmadığından, işlem riski artmaktadır. Travel Rule, VASP'lerin sanal varlık transferine ilişkin gönderici ve alıcı bilgilerini elde etmesini, tutmasını ve sunmasını gerektirir; bu, şüpheli işlemleri tanımlamak, dondurma eylemleri almak ve yaptırım altındaki bireyler ve kuruluşlarla işlem yapmayı yasaklamak için.
Travel Rule'un uygulanmasının üç ana nedeni vardır:
Yatırımcıları koruma, yasa dışı fonlarla temas riskini azaltma
Kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini azaltmak
Şirketin işlem karşı tarafı riskini yönetme yeteneğini artırmak
Şu anda Travel Rule dünya genelinde yaygın olarak benimseniyor, Asya-Pasifik bölgesi öncülük ediyor, Avrupa ve Orta Doğu bölgesi de hızla ilerliyor. Tüm sektörde düzenlemelere kabul oranı da artıyor, Travel Rule bilgisi oluşturma ve yanıtlama miktarı artıyor.
Hong Kong, 1 Haziran'dan itibaren VASP'ların Travel Rule'a uymalarını isteyecek. Ana gereksinimler şunlardır:
İşlem tutarına göre farklı aralıkta bilgiler toplayın.
Gerekli bilgileri almadıysanız, başlatıcı VASP'tan talep etmelisiniz, aksi takdirde iş ilişkisini sonlandırmayı düşünün.
İşlem ortakları için detaylı bir uygunluk araştırması nasıl yapılacağına dair rehberlik sağladı.
Kendine ait cüzdanın mülkiyetini doğrulama gerekliliği
Küresel benimseme oranı sürekli artmasına rağmen, Travel Rule'un uygulanması bazı zorluklarla karşı karşıyadır:
Farklı yargı bölgelerinin uygulama takvimi tutarsızdır, bu da uyumlu VASP'lerin uyumsuz muhataplarla işlem yapamamasına neden olabilir.
Seyahat Kuralı protokolleri arasında yeterli birlikte çalışabilirlik yok.
Zamanla ve çeşitli çabalarla, bu zorlukların çözülmesi beklenmektedir, Travel Rule finansal suçlarla mücadelede önemli bir rol oynayacaktır.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Seyahat Kuralı: Şifreleme İşlemleri için AML Yeni Düzenlemeleri Küresel Olarak Hızla Uygulanıyor
Seyahat Kuralı: Finansal suçlara son vermek
Travel Rule esasen işlem şeffaflığını artırmak, blockchain işlemlerini gerçek dünya varlıkları ve kimlikleri ile ilişkilendirmek için tasarlanmıştır; bu da zincir üzerindeki işlemlerin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf riskinin daha iyi yönetilmesine olanak tanır.
"Anonimlik" blockchain'ın önemli bir özelliği olmasına rağmen, bu bazı finansal suçlar tarafından da kötüye kullanılmaktadır. Blockchain teknolojisinin düzenleme sistemine dahil edilmesi için, düzenleyici kurumlar platformun bazı temel ilkelere uymasını talep etmektedir, bunlar arasında KYC( müşteri tanıma), piyasa izleme gibi unsurlar bulunmaktadır. Travel Rule ise işlem yapan iki tarafın kimliğinin bilinmesini gerektirir, bu da "anonim" özelliğini kırar.
2019'da Travel Rule düzenleme kılavuzu ortaya çıkmadan önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca kendi müşterilerine KYC uygulamak zorundaydı. Ancak, platformlar arası işlemlerde, karşı tarafın bilgilerini öğrenmek mümkün olmadığından, işlem riski artmaktadır. Travel Rule, VASP'lerin sanal varlık transferine ilişkin gönderici ve alıcı bilgilerini elde etmesini, tutmasını ve sunmasını gerektirir; bu, şüpheli işlemleri tanımlamak, dondurma eylemleri almak ve yaptırım altındaki bireyler ve kuruluşlarla işlem yapmayı yasaklamak için.
Travel Rule'un uygulanmasının üç ana nedeni vardır:
Şu anda Travel Rule dünya genelinde yaygın olarak benimseniyor, Asya-Pasifik bölgesi öncülük ediyor, Avrupa ve Orta Doğu bölgesi de hızla ilerliyor. Tüm sektörde düzenlemelere kabul oranı da artıyor, Travel Rule bilgisi oluşturma ve yanıtlama miktarı artıyor.
Hong Kong, 1 Haziran'dan itibaren VASP'ların Travel Rule'a uymalarını isteyecek. Ana gereksinimler şunlardır:
Küresel benimseme oranı sürekli artmasına rağmen, Travel Rule'un uygulanması bazı zorluklarla karşı karşıyadır:
Zamanla ve çeşitli çabalarla, bu zorlukların çözülmesi beklenmektedir, Travel Rule finansal suçlarla mücadelede önemli bir rol oynayacaktır.