Правило путешествий: Поставить точку в финансовых преступлениях
Правило путешествий в основном предназначено для повышения прозрачности сделок, связывая блокчейн-транзакции с реальными сущностями и личностями, чтобы лучше управлять отмыванием денег, финансированием терроризма и рисками контрагентов в онлайновых сделках.
Хотя "анонимность" является важной характеристикой блокчейна, она также используется некоторыми финансовыми преступниками. Чтобы включить технологии блокчейна в регулируемую систему, регулирующие органы требуют, чтобы платформы соответствовали некоторым основным принципам, включая KYC( узнай своего клиента), рыночный мониторинг и т.д. Правило путешествий требует узнать личность сторон сделки, разрушая "анонимные" характеристики.
До представления руководящих принципов Travel Rule в 2019 году поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны были проводить KYC только для своих клиентов. Однако при кросс-платформенной торговле невозможно было узнать информацию о контрагенте, что увеличивало торговые риски. Travel Rule требует от VASP получения, хранения и подачи информации об инициаторе и бенефициаре, связанной с переводом виртуальных активов, для выявления подозрительных сделок, принятия мер по замораживанию и запрета на сделки с лицами и организациями, подпадающими под санкции.
Три основных причины внедрения Правила путешествий:
Защита инвесторов, снижение риска контакта с незаконными средствами
Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма
Повышение способности компании управлять рисками контрагентов
В настоящее время правило Travel Rule широко применяется по всему миру, при этом регион Азиатско-Тихоокеанского региона находится на переднем плане, а Европа и Ближний Восток быстро следуют за ним. Принятие регулирования в отрасли также увеличивается, и объем создания и ответов на информацию Travel Rule растет.
Гонконг скоро потребует от VASP соблюдать правило путешествий с 1 июня. Основные требования включают:
Собирайте информацию в разных диапазонах в зависимости от суммы транзакции.
Если необходимая информация не получена, следует попросить инициатора VASP предоставить её, в противном случае следует рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.
Подробно описано, как провести должную проверку контрагента.
Требуется подтверждение права собственности на самоуправляемый кошелек
Хотя уровень принятия в мире постоянно растет, реализация Правила путешествий все еще сталкивается с некоторыми проблемами:
Графики внедрения различаются в разных юрисдикциях, что может привести к тому, что соблюдающие нормы VASP не смогут торговать с несоответствующими контрагентами.
Недостаток взаимной совместимости между соглашениями Travel Rule
С течением времени и благодаря усилиям всех сторон эти проблемы, как ожидается, будут решены, и Правило путешествия сыграет важную роль в борьбе с финансовыми преступлениями.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Правило путешествий: новые глобальные нормы шифрования сделок и AML ускоряют внедрение
Правило путешествий: Поставить точку в финансовых преступлениях
Правило путешествий в основном предназначено для повышения прозрачности сделок, связывая блокчейн-транзакции с реальными сущностями и личностями, чтобы лучше управлять отмыванием денег, финансированием терроризма и рисками контрагентов в онлайновых сделках.
Хотя "анонимность" является важной характеристикой блокчейна, она также используется некоторыми финансовыми преступниками. Чтобы включить технологии блокчейна в регулируемую систему, регулирующие органы требуют, чтобы платформы соответствовали некоторым основным принципам, включая KYC( узнай своего клиента), рыночный мониторинг и т.д. Правило путешествий требует узнать личность сторон сделки, разрушая "анонимные" характеристики.
До представления руководящих принципов Travel Rule в 2019 году поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны были проводить KYC только для своих клиентов. Однако при кросс-платформенной торговле невозможно было узнать информацию о контрагенте, что увеличивало торговые риски. Travel Rule требует от VASP получения, хранения и подачи информации об инициаторе и бенефициаре, связанной с переводом виртуальных активов, для выявления подозрительных сделок, принятия мер по замораживанию и запрета на сделки с лицами и организациями, подпадающими под санкции.
Три основных причины внедрения Правила путешествий:
В настоящее время правило Travel Rule широко применяется по всему миру, при этом регион Азиатско-Тихоокеанского региона находится на переднем плане, а Европа и Ближний Восток быстро следуют за ним. Принятие регулирования в отрасли также увеличивается, и объем создания и ответов на информацию Travel Rule растет.
Гонконг скоро потребует от VASP соблюдать правило путешествий с 1 июня. Основные требования включают:
Хотя уровень принятия в мире постоянно растет, реализация Правила путешествий все еще сталкивается с некоторыми проблемами:
С течением времени и благодаря усилиям всех сторон эти проблемы, как ожидается, будут решены, и Правило путешествия сыграет важную роль в борьбе с финансовыми преступлениями.