Боко Харам в Нигерии, по сообщениям, начинает использовать Крипто финансирование, чтобы избежать контроля и поддерживать свою деятельность.

Недавние расследования показывают, что Боко Харам обратился к криптовалютам и цифровым финансам, чтобы избежать контроля и поддерживать свою террористическую повестку в Нигерии.

Вот как это работает – и что делается.

Почему цифровые финансы?

• Привлекательность криптовалюты: Группа использует псевдонимность и децентрализованную природу криптовалюты для финансирования операций — покупки оружия и покрытия логистики — без зависимости от отслеживаемых банковских систем.
• Бум торговли P2P (P2P): Несмотря на запрет Центрального банка Нигерии в 2021 году, использование криптовалюты резко возросло в неформальных сетях. С июля 2023 года по июнь 2024 года нигерийцы обменяли примерно 59 миллиардов долларов через криптоплатформы, такие как Binance, в основном благодаря экономической нестабильности.

2. Многофакторное цифровое финансирование

* Мобильные деньги и POS-агенты: «Боко Харам» также направляет средства через приложения мобильных платежей и небольших открытых POS-агентов. Следователи обнаружили сети нелицензированных агентов мобильной связи и аптек, связанных с финансированием терроризма.

• Конвертация криптовалюты: Средства часто направляются местным трейдерам или НПО (иногда непреднамеренно), которые конвертируют их через крипто-платформы, скрывая их происхождение.

3. Широкие тактики, основанные на технологиях

• Зашифрованные сообщения и социальные сети: Боко Харам и ИСВАП используют Telegram, WhatsApp и даже TikTok для координации и убеждения, расширяя свое влияние за пределами границ.
• Спутниковый интернет и дроны: Некоторые милитантные фракции теперь используют спутниковые интернет-сервисы (, такие как Starlink), и дроны — подчеркивая слабый цифровой суверенитет Нигерии.

4. Проблемы в финансовом надзоре Нигерии

• Слабые регуляторные рамки: Запреты на криптовалюту просто привели к тому, что транзакции ушли в тень. Неформальные системы, такие как хала, бартерная торговля и некоторые финансовые технологии, продолжают работать без контроля.
• Неэффективная координация агентств: Сотрудничество между финансовыми и охранными регуляторами остается фрагментарным, оставляя пробелы в идентификации и отслеживании незаконных цифровых потоков.

5. Что делается

• Заморозка счетов и преследования: Более 1,100 банковских счетов, связанных с террористическими сетями, были заморожены в 2024 году. Суды также осудили более 85 финансистов, связанных с криптофинансированием Boko Haram, а шесть нигерийцев были обвинены в ОАЭ за перемещение 780 тыс. долларов США через криптовалюту.
• Усиленный надзор за финансовыми технологиями: Финансовая разведка Нигерии (NFIU) отслеживает подозрительные транзакции через мобильные деньги и POS-системы. Улучшенная координация с Комиссией по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) и местными регуляторами направлена на устранение лазеек.
• Технологии и международное сотрудничество: Нигерия исследует блокчейн-аналитику, ИИ для мониторинга транзакций и сотрудничает с такими организациями, как FATF, GIABA и рабочие группы ООН, чтобы разрушить финансирование транснационального терроризма.

Резюме

| Вызов | Влияние | Ответ | | --- | --- | --- | | Криптовалюты и мобильные деньги | Обеспечивает неотслеживаемые потоки средств | Заморозка счетов, судебные преследования, отслеживание финтеха | | Протекающие неформальные сети | Способствует отмыванию через POS, ховала, бартер | Сбор разведывательной информации под руководством NFIU | | Слабое регулирование & координация | Позволяет цифровому финансированию избежать надзора | Новые технологические инструменты, глобальное сотрудничество, стратегические реформы |

Чтобы эффективно лишить Boko Haram финансов, Нигерия должна:

• Углубить регулирование криптовалют, мониторинг P2P платформ и обязательное KYC.
• Ужесточить контроль за цифровыми финансами, включая мобильные деньги и терминалы POS.
• Улучшить координацию между агентствами – согласование NFIU, EFCC, CBN и правоохранительными органами.
• Инвестируйте в технологически обоснованный мониторинг, особенно в блокчейн-аналитику и ИИ.
• Укрепление политики через региональное и международное сотрудничество – GIABA, FATF, ООН, двусторонние действия.

Понимая, как цифровые финансы стали ключевым инструментом для финансирования терроризма в Нигерии, мы можем приоритизировать более разумные политики и технологии для устранения этих финансовых слепых зон.

Следите за BitKE для более глубокого понимания развивающегося африканского крипто-пространства.

Присоединяйтесь к нашему каналу в WhatsApp здесь.

_________________________________