Boko Haram na Nigéria supostamente a recorrer ao financiamento em Cripto para evitar supervisão e sustentar atividades

Investigações recentes revelam que o Boko Haram recorreu a criptomoedas e finanças digitais para evitar a supervisão e sustentar a sua agenda terrorista na Nigéria.

Aqui está como funciona – e o que está a ser feito.

Por que finanças digitais?

• Atração das criptomoedas: O grupo explora a pseudonimidade e a natureza descentralizada das criptomoedas para financiar operações — adquirindo armas e cobrindo logística — sem depender de sistemas bancários rastreáveis.
• Boom do comércio Peer‑to‑Peer (P2P): Apesar de uma proibição em 2021 pelo Banco Central da Nigéria, o uso de criptomoedas aumentou em redes informais. De julho de 2023 a junho de 2024, os nigerianos negociaram aproximadamente 59 bilhões de dólares através de plataformas de criptomoedas como a Binance—impulsionado principalmente pela instabilidade econômica.

2. Angariação de fundos digitais multifacetada

* Agentes de dinheiro móvel e POS: O Boko Haram também canaliza fundos através de aplicativos de pagamento móvel e pequenos agentes de POS de circuito aberto. Investigadores encontraram redes de agentes não licenciados de telefones móveis e lojas de farmácia ligadas ao financiamento do terrorismo.

• Conversão de criptomoeda: Os fundos são frequentemente canalizados para comerciantes locais ou ONGs ( às vezes involuntariamente ), que os convertem através de plataformas de criptomoeda, obscurecendo a sua origem.

3. Táticas mais amplas habilitadas pela tecnologia

• Mensagens encriptadas & redes sociais: Boko Haram e ISWAP exploram o Telegram, WhatsApp e até o TikTok para coordenação e persuasão, estendendo seu alcance além-fronteiras.
• Internet por satélite & drones: Algumas facções militantes agora utilizam serviços de internet por satélite (, como o Starlink) e drones—substituindo a fraca soberania digital da Nigéria.

4. Desafios na vigilância financeira na Nigéria

• Estruturas regulatórias fracas: As proibições ao crypto simplesmente levaram as transações para o submundo. Sistemas informais como hawala, troca de bens e alguns serviços fintech continuam sem supervisão.
• Coordenação de agências ineficaz: Entre reguladores financeiros e de segurança, a colaboração continua a ser esporádica, deixando lacunas na identificação e rastreamento de fluxos digitais ilícitos.

5. O que está a ser feito

• Congelações de contas & processos: Mais de 1.100 contas bancárias ligadas a redes terroristas foram congeladas em 2024. Os tribunais também condenaram mais de 85 financiadores de financiamento em criptomoedas relacionados ao Boko Haram, e seis nigerianos foram acusados nos Emirados Árabes Unidos por movimentar $780K via criptomoeda.
• Supervisão financeira reforçada: A Unidade de Inteligência Financeira da Nigéria (NFIU) está a rastrear transações suspeitas através de sistemas de dinheiro móvel e POS. A coordenação aprimorada com a Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros (EFCC) e os reguladores locais visa fechar lacunas.
• Tecnologia e colaboração internacional: A Nigéria está a explorar análises de blockchain, IA para monitorização de transações e a fazer parcerias com organismos como a FATF, GIABA e forças-tarefa da ONU para desmantelar o financiamento do terrorismo transfronteiriço.

Resumo

| Desafio | Impacto | Resposta | | --- | --- | --- | | Uso de criptomoedas & dinheiro móvel | Permite fluxos de fundos não rastreáveis | Congelações de contas, processos judiciais, rastreamento de fintechs | | Redes informais permeáveis | Facilita a lavagem via POS, hawala, troca | Coleta de inteligência liderada pela NFIU | | Regulação fraca & coordenação | Permite que o financiamento digital escape à supervisão | Novas ferramentas tecnológicas, cooperação global, reformas estratégicas |

Para efetivamente privar o Boko Haram de fundos, a Nigéria deve:

• Aprofundar a regulação cripto, monitorizando plataformas P2P e exigindo KYC.
• Reforçar a supervisão das finanças digitais, incluindo dinheiro móvel e terminais de POS.
• Melhorar a coordenação interagências – alinhando NFIU, EFCC, CBN e a aplicação da lei.
• Invista em vigilância orientada por tecnologia, especialmente análise de blockchain e IA.
• Fortalecer a política através da cooperação regional e internacional – GIABA, FATF, ONU, ação bilateral.

Ao entender como as finanças digitais se tornaram uma ferramenta chave para o financiamento do terrorismo na Nigéria, podemos priorizar políticas e tecnologias mais inteligentes para preencher essas lacunas financeiras.

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