トラベルルール: 金融犯罪に終止符を打つ

トラベルルールは本質的に取引の透明性を高め、ブロックチェーン取引を現実の実体やアイデンティティに関連付けることで、オンチェーン取引におけるマネーロンダリング、テロ資金供与、カウンターパーティーリスクをより良く管理することを目的としています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

"匿名性"はブロックチェーンの重要な特徴ですが、これもいくつかの金融犯罪に利用されています。ブロックチェーン技術を規制の枠組みに組み込むために、規制当局はプラットフォームがいくつかの基本原則、例えばKYC(顧客の確認)や市場監視などに従う必要があると要求しています。Travel Ruleは取引の両者の身元を確認することを要求し、"匿名"の特徴を打破します。

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2019年にTravel Ruleの規制ガイドラインが提案される前、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)は、自社の顧客に対してのみKYCを行う必要がありました。しかし、プラットフォーム間の取引では、取引相手の情報を把握することができず、取引リスクが増加しました。Travel Ruleは、VASPが仮想資産の送金に関連する発信者と受取人の情報を取得、保持、提出することを要求し、疑わしい取引を特定し、凍結措置を講じ、制裁対象の個人や団体との取引を禁止します。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleの実施には3つの主な理由があります:

1. 投資家を保護し、違法資金に接触するリスクを低減する
2. マネーロンダリングおよびテロ資金調達リスクの軽減
3. 取引先リスクを管理する能力を向上させる

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

現在、Travel Ruleは世界中で広く採用されており、アジア太平洋地域が先頭に立ち、ヨーロッパや中東地域も迅速に追随しています。業界全体の規制受容度も高まっており、Travel Rule情報の作成と返信の量も増加しています。

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香港は6月1日からVASPにTravel Ruleを遵守することを求める予定です。主な要求は以下の通りです:

1. 取引額に基づいて異なる範囲の情報を収集する
2. 必要な情報が受け取れない場合、発起者のVASPに提供を求めるべきであり、そうでなければビジネス関係を終了することを検討する。
3. 取引相手のデューデリジェンスを行う方法について詳しく説明しました。
4. 自己保管のウォレットの所有権を確認することを要求する

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

世界的な採用率が高まっているにもかかわらず、Travel Ruleの実施にはいくつかの課題が残っています。

1. 異なる法的管轄区域での実施スケジュールが一致せず、コンプライアンスを遵守するVASPが非コンプライアンスの取引相手と取引できない可能性があります。
2. トラベルルール協定の相互運用性が欠如している

時間が経つにつれて、さまざまな努力により、これらの課題は解決される見込みであり、Travel Ruleは金融犯罪との戦いに重要な役割を果たすでしょう。

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