تقرير حول بوكو حرام في نيجيريا يفيد أنها تتحول إلى مجال العملات الرقمية لتجنب الرقابة واستمرار الأنشطة

تكشف التحقيقات الأخيرة أن بوكو حرام قد لجأت إلى العملات المشفرة والتمويل الرقمي لتجنب الرقابة واستدامة أجندتها الإرهابية في نيجيريا.

إليك كيفية عملها - وما يتم فعله.

لماذا التمويل الرقمي؟

• جاذبية العملات المشفرة: تستغل المجموعة الخصوصية واللامركزية للعملات المشفرة لتمويل العمليات - شراء الأسلحة وتغطية اللوجستيات - دون الاعتماد على أنظمة البنوك القابلة للتتبع.
• ازدهار التجارة من نظير إلى نظير (P2P): على الرغم من حظر البنك المركزي النيجيري في عام 2021، إلا أن استخدام العملات المشفرة ارتفع في الشبكات غير الرسمية. من يوليو 2023 إلى يونيو 2024، تداول النيجيريون حوالي 59 مليار دولار عبر منصات العملات المشفرة مثل باينانس - مدفوعين بشكل رئيسي بعدم الاستقرار الاقتصادي.

2. جمع التبرعات الرقمية المتعددة الأبعاد

* خدمات المال عبر الهاتف النقال ووكلاء نقاط البيع: تقوم بوكو حرام أيضًا بتحويل الأموال من خلال تطبيقات الدفع عبر الهاتف النقال ووكلاء نقاط البيع الصغار. وقد وجد المحققون شبكات من وكلاء الهواتف المحمولة والصيدليات غير المرخصة مرتبطة بتمويل الإرهاب.

• تحويل العملات المشفرة: غالبًا ما يتم توجيه الأموال إلى المتداولين المحليين أو المنظمات غير الحكومية (أحيانًا دون علم)، الذين يقومون بتحويلها عبر منصات التشفير، مما ي obscuring أصلها.

3. تكتيكات أوسع مدعومة بالتكنولوجيا

• التراسل المشفر ووسائل التواصل الاجتماعي: تستغل بوكو حرام وISWAP تيليجرام، واتساب، وحتى تيك توك للتنسيق والإقناع، مما يوسع نطاق وصولهم عبر الحدود.
• الإنترنت عبر الأقمار الصناعية والطائرات بدون طيار: بعض الفصائل المتمردة تستخدم الآن خدمات الإنترنت عبر الأقمار الصناعية (مثل Starlink) والطائرات بدون طيار - مما يبرز ضعف السيادة الرقمية في نيجيريا.

4. التحديات في المراقبة المالية في نيجيريا

• أطر تنظيمية ضعيفة: حظر العملات المشفرة قد دفع المعاملات ببساطة إلى السرية. تستمر الأنظمة غير الرسمية مثل الحوالة، وتجارة المقايضة، وبعض خدمات التكنولوجيا المالية دون مراقبة.
• تنسيق الوكالات غير الفعال: بين الجهات التنظيمية المالية والأمنية، لا يزال التعاون متقطعًا، مما يترك فجوات في تحديد وتتبع التدفقات الرقمية غير المشروعة.

5. ماذا يتم عمله

• تجميد الحسابات & الملاحقات: تم تجميد أكثر من 1,100 حساب مصرفي مرتبط بشبكات الإرهاب في عام 2024. كما أدانت المحاكم أكثر من 85 ممولًا لتمويلات تتعلق ببوكو حرام، وتم توجيه الاتهام لستة نيجيريين في الإمارات العربية المتحدة بتحويل 780,000 دولار عبر العملات المشفرة.
• تعزيز الرقابة على التكنولوجيا المالية: وحدة المعلومات المالية النيجيرية (NFIU) تتعقب المعاملات المشبوهة عبر أنظمة الأموال المحمولة ونقاط البيع. يهدف التنسيق المعزز مع لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) والجهات التنظيمية المحلية إلى سد الثغرات.
• التكنولوجيا والتعاون الدولي: تستكشف نيجيريا تحليلات البلوك تشين، والذكاء الاصطناعي لرصد المعاملات، وتتعاون مع هيئات مثل مجموعة العمل المالي، والهيئة الحكومية الدولية المعنية بمكافحة غسيل الأموال، وفرق العمل التابعة للأمم المتحدة لتعطيل تمويل الإرهاب عبر الحدود.

ملخص

| التحدي | الأثر | الاستجابة | | --- | --- | --- | | استخدام العملات المشفرة و الأموال المحمولة | يتيح تدفقات الأموال غير القابلة للتتبع | تجميد الحسابات، الملاحقات القضائية، تتبع التكنولوجيا المالية | | الشبكات غير الرسمية المتسربة | تسهل غسل الأموال عبر نقاط البيع، الحوالة، المقايضة | جمع المعلومات الاستخباراتية بقيادة وحدة المعلومات المالية | | تنظيم ضعيف وتنسيق | يسمح للتمويل الرقمي بالهروب من الرقابة | أدوات تكنولوجية جديدة، تعاون دولي، إصلاحات استراتيجية |

لإخضاع بوكو حرام بفعالية لنقص التمويل، يجب على نيجيريا أن:

• تعميق تنظيم العملات المشفرة، ومراقبة منصات P2P وإلزام KYC.
• تشديد الرقابة على المالية الرقمية، بما في ذلك الأموال المحمولة وأجهزة نقاط البيع.
• تعزيز التنسيق بين الوكالات – مواءمة NFIU، EFCC، CBN، وإنفاذ القانون.
• استثمر في المراقبة المدفوعة بالتكنولوجيا، وخاصة تحليلات البلوكشين والذكاء الاصطناعي.
• تعزيز السياسة من خلال التعاون الإقليمي والدولي – جيابا، مجموعة العمل المالي، الأمم المتحدة، العمل الثنائي.

من خلال فهم كيف أصبحت المالية الرقمية أداة رئيسية لتمويل الإرهاب في نيجيريا، يمكننا تحديد أولويات السياسات والتقنيات الأكثر ذكاءً لسد تلك الثغرات المالية.

تابعوا BitKE للحصول على رؤى أعمق حول تطور مساحة العملات الرقمية في أفريقيا.

انضم إلى قناة واتساب الخاصة بنا هنا.

_________________________________