トラベルルール: 暗号資産取引の新しい規制時代

暗号資産業界は重大な変革に直面しています。世界中の規制当局が仮想資産取引の規制を強化する中で、Travel Ruleは各国で広く採用されている重要な措置として位置づけられています。この規定は取引の透明性を高め、ブロックチェーン取引を現実世界の実体や身元に結び付けることを目的としており、オンチェーン取引におけるマネーロンダリング、テロ資金調達、取引相手リスクをより適切に管理するためのものです。

トラベルルールとは何ですか？

Travel Ruleは本質的に取引の透明性に関する規定です。これは仮想資産サービス提供者(VASP)に対し、取引を行う際に取引の発起人と受取人の関連情報を取得、保存、及び伝達することを要求します。この要求はブロックチェーンの"匿名性"の特徴を破り、規制当局が資金の流れを追跡し、金融犯罪を防ぐことを可能にします。

2019年にTravel Ruleの規制ガイドラインが発表される前は、VASPはKYCプロセスを通じて自社の顧客を監視する必要がありました。しかし、VASP間で取引が行われる際には、取引相手の身元を把握することが難しく、これが取引相手リスクや制裁、違法取引などの高リスク活動が関与する可能性を高めました。

Travel Ruleの導入はこの問題を解決しました。これは、VASPがブロックチェーン取引を開始する前に、関連情報の取得と伝達を完了しなければならないことを要求しています。これは、取引がブロックチェーンに入る前に潜在的な違法または制裁対象の取引を初めて阻止できる能力を持つことを意味します。

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なぜトラベルルールが必要なのですか?

デジタル資産とブロックチェーン技術が金融業界の重要な要素となるにつれて、世界の規制当局は業界のマネーロンダリング防止とコンプライアンスフレームワークを改善するために、より厳格な規制要件を実施する必要があると考えています。Travel Ruleの導入は主に以下の3つの理由に基づいています。

1. 投資家を保護し、非準拠資金に接触することやマネーロンダリング活動に巻き込まれるリスクを低減する
2. マネーロンダリングとテロ資金供与のリスクを低減する
3. 企業の取引先リスク管理能力を向上させる

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グローバルアダプション

Travel Ruleは世界的に徐々に採用されています。アジア太平洋地域はTravel Ruleの採用において他の地域をリードしており、シンガポール、日本、韓国が最初に採用した国です。最近、ヨーロッパや中東地域の規制要件も現地の採用率を著しく向上させました。

全体的に見ると、Travel Ruleの世界的な採用率は過去6ヶ月で大幅に向上しました。これは、規制当局の重視とライセンスを持つ機関への要求によるものであり、結果としてライセンスを持たない機関のTravel Ruleの採用も促進されました。一、二年前と比較して、業界のTravel Ruleに対する態度は明らかに変化しており、最初の強い反対から現在はこの規制要件に従うことに徐々に慣れてきています。

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香港での旅行ルール要件

香港は2023年6月1日から仮想資産サービス提供者にTravel Ruleの遵守を求める。これは他の法域と類似した要求であり、主に以下を含む:

1. VASPが収集し共有する情報の範囲は取引金額によって異なります。金額にかかわらず、Travel Rule情報を伝達する必要がありますが、取引金額が8000香港ドルを超える場合、必要な発起人情報の範囲はより広くなります。

2. 受け取る際に必要なTravel Rule情報が受信できなかった場合、VASPは送信者VASPにその情報を提供するよう要求しなければなりません。送信者VASPがそれでも提供しない場合、受信者VASPはビジネス関係を終了または制限することを検討すべきです。

3. 香港証券監察委員会はVASPがどのように取引相手のデューデリジェンスを行うかについて詳細なガイダンスを提供しており、これにより取引所は関連業務をより良く展開できるようになります。

4. 取引所は自己保管ウォレットとの取引時にアカウントまたはウォレットの所有権を確認し、ユーザーが実際にそのアカウントの所有者であることを保証する必要があります。高リスクのVASPまたはアカウントの取引についても所有権の確認が必要です。

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規制導入の課題

Travel Ruleの全球的な採用率は急速に向上していますが、実施の過程でいくつかの課題に直面しています。

1. "日出期"問題:異なる司法管轄区でのTravel Ruleの実施時期が異なるため、一部の地域のVASPはまだ準備が整っておらず、すでにTravel Ruleを実施しているVASPとの間でのコンプライアンス取引が困難である。

2. プロトコルの相互運用性: 異なるTravel Ruleプロトコル間の相互運用性が不足しており、特にクローズドネットワーク内ではこの問題がより顕著です。

総じて、Travel Ruleは暗号資産取引の規制の枠組みを再構築しています。実施過程には課題がありますが、時間が経過し、関係者の努力により、これらの問題は最終的に解決されるでしょう。暗号資産業界は、より透明でコンプライアンスのある方向に進んでいます。

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