金融活動作業部会(FATF)は、新たな行動呼びかけを発表し、多くの国、特にアフリカのいくつかの国がその暗号ガイドライン、特にいわゆる‘トラベルルール。’に従っていないことを警告しています。
監視機関の2025年6月の公報は、遅れをとっている管轄区域がバーチャル資産セクターの監視を強化しない限り、増加する圧力や制裁に直面する可能性があることを新たに思い起こさせるものです。
トラベルルールとグローバルショートフォール
旅行規則は、バーチャル資産サービスプロバイダー(（VASPs）)、つまり暗号取引所やウォレットプロバイダーに対し、一定の閾値を超える暗号取引における送信者と受信者の情報を収集・共有することを要求します。これは、伝統的な銀行部門の基準を反映した重要なマネーロンダリング防止(（AML）)対策です。
FATFによると、2024年6月時点で:
これは深刻な懸念を引き起こします。特に、アフリカのような地域では、暗号の採用が高いですが、規制の枠組みはまだ進化しています。
アフリカ諸国の立場
この通知は特定の国を名指ししていませんが、FATF自身の相互評価データベースと以前の報告書がいくらかの光を当てています:
南アフリカ: より積極的な法域の一つです。金融業界行動監視機関(FSCA)の下でVASPsのライセンスを実施しており、2023年のグレーリスト入りに続いて完全なFATF準拠に向けて取り組んでいると報告されています。旅行ルールへの準拠は進行中ですが、まだ完全には施行されていません。
ナイジェリア: アフリカ最大の暗号市場は混合的なアプローチを取っています。証券取引委員会(SEC ナイジェリア)はガイドラインを発表し、最近VASPsのライセンスを発行する方向に進んでいますが、施行は依然として限られています。この国は旅行ルールを完全に実施しておらず、暗号は依然として半規制の状態で運営されています。
ケニア: 現在、立法の流動状態にあります。バーチャル資産サービスプロバイダ法案が議会で検討されていますが、国はFATFのグレーリストに残っています。この新しい法案は、ケニアを世界のAML規範に整合させることを目的としていますが、市民社会は潜在的な規制の取り込みについて懸念を示しています。
ナミビア: 最近、暗号サービスプロバイダーを認識し、中央銀行の監督下に置く法案が成立しました。ただし、特定のトラベルルールの規定については報告されていません。
モーリシャス: アフリカの規制の特異点であるモーリシャスは、より進んだデジタル資産の枠組みを持ち、FATF準拠のハブとしてしばしば引用されます。ライセンスを持つサービスプロバイダーに対して、トラベルルールの義務を実施しています。
他のアフリカ諸国、例えばガーナ、ウガンダ、タンザニアは、規制の旅の初期段階にあり、正式なVASP規制をまだ作成していない国もあり、トラベルルールの遵守は言うまでもありません。
FATFの警告: さらなる圧力が待っている
FATFの公報は、各国が*「仮想資産に関するFATFの要件の完全かつ効果的な実施を優先し、加速する必要がある。」と再確認しています。また、「管轄権のアービトラージ」*について警告し、暗号企業が規制の少ない地域に移動することを指摘し、各国に対して非準拠地域から運営する企業に対してライセンスを与えないよう呼びかけています。
これは、調和の取れたルールなしで国境を越えて活動するアフリカの暗号スタートアップに対するさらなる取り締まりや制限につながる可能性があります。特に、FATFは、VASPsが適切なライセンスなしで運営されることを許可すべきではないと強調し、南アフリカやナイジェリアの規制当局が懸念を示したことを反映しています。
アフリカの次は何が来るのか？
多くのアフリカ諸国がコンプライアンスに向けた措置を講じている一方で、実施の遅れが国際的な監視や金融のリスク回避に対して脆弱にさせる可能性があります。例えば、FATFのグレーリストに載ることはすでに南アフリカとケニアに影響を及ぼし、彼らのグローバルな銀行および金融サービスへのアクセスを複雑にしています。
禁止は、中東および北アフリカ金融活動作業部会 (MENAFATF) および 東部および南部アフリカマネーロンダリング対策グループ (ESAAMLG) の加盟国によってますます採用されています。しかし、FATFは注意を促しています。このような戦略は慎重に進めるべきであり、全面的な禁止は実施にコストがかかり、施行が難しい可能性があります。
「法域が規制するのではなく禁止することを選択すると、暗号の存在を排除するわけではありません。むしろ、彼らは規制の監視、執行ツール、そして不正な金融フローを監視する能力を放棄します,」と、1inch Labsの最高コンプライアンス責任者であり、グローバル金融犯罪防止連合のデジタル資産タスクフォースの副議長であるヘディ・ナヴァザンは述べました。
“正直に言いましょう – 暗号は国境を知りません,” 彼女は付け加えた。
アフリカの暗号経済が成長する中で、送金、インフレヘッジ、モバイル革新によって推進されているが、グローバルなAML基準との整合性を確保することがますます緊急の課題となっている。各国が革新を促進し、コンプライアンスを強化するという適切なバランスを見つけることができるかどうかは、今後の展開次第である。
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規制 | FATF 暗号資産コンプライアンスチェックリストが警告を発する – 次に影響を受けるアフリカ諸国はどこか？
金融活動作業部会(FATF)は、新たな行動呼びかけを発表し、多くの国、特にアフリカのいくつかの国がその暗号ガイドライン、特にいわゆる‘トラベルルール。’に従っていないことを警告しています。
監視機関の2025年6月の公報は、遅れをとっている管轄区域がバーチャル資産セクターの監視を強化しない限り、増加する圧力や制裁に直面する可能性があることを新たに思い起こさせるものです。
トラベルルールとグローバルショートフォール
FATFによると、2024年6月時点で:
これは深刻な懸念を引き起こします。特に、アフリカのような地域では、暗号の採用が高いですが、規制の枠組みはまだ進化しています。
アフリカ諸国の立場
この通知は特定の国を名指ししていませんが、FATF自身の相互評価データベースと以前の報告書がいくらかの光を当てています:
南アフリカ: より積極的な法域の一つです。金融業界行動監視機関(FSCA)の下でVASPsのライセンスを実施しており、2023年のグレーリスト入りに続いて完全なFATF準拠に向けて取り組んでいると報告されています。旅行ルールへの準拠は進行中ですが、まだ完全には施行されていません。
ナイジェリア: アフリカ最大の暗号市場は混合的なアプローチを取っています。証券取引委員会(SEC ナイジェリア)はガイドラインを発表し、最近VASPsのライセンスを発行する方向に進んでいますが、施行は依然として限られています。この国は旅行ルールを完全に実施しておらず、暗号は依然として半規制の状態で運営されています。
ケニア: 現在、立法の流動状態にあります。バーチャル資産サービスプロバイダ法案が議会で検討されていますが、国はFATFのグレーリストに残っています。この新しい法案は、ケニアを世界のAML規範に整合させることを目的としていますが、市民社会は潜在的な規制の取り込みについて懸念を示しています。
ナミビア: 最近、暗号サービスプロバイダーを認識し、中央銀行の監督下に置く法案が成立しました。ただし、特定のトラベルルールの規定については報告されていません。
モーリシャス: アフリカの規制の特異点であるモーリシャスは、より進んだデジタル資産の枠組みを持ち、FATF準拠のハブとしてしばしば引用されます。ライセンスを持つサービスプロバイダーに対して、トラベルルールの義務を実施しています。
他のアフリカ諸国、例えばガーナ、ウガンダ、タンザニアは、規制の旅の初期段階にあり、正式なVASP規制をまだ作成していない国もあり、トラベルルールの遵守は言うまでもありません。
FATFの警告: さらなる圧力が待っている
FATFの公報は、各国が*「仮想資産に関するFATFの要件の完全かつ効果的な実施を優先し、加速する必要がある。」と再確認しています。また、「管轄権のアービトラージ」*について警告し、暗号企業が規制の少ない地域に移動することを指摘し、各国に対して非準拠地域から運営する企業に対してライセンスを与えないよう呼びかけています。
これは、調和の取れたルールなしで国境を越えて活動するアフリカの暗号スタートアップに対するさらなる取り締まりや制限につながる可能性があります。特に、FATFは、VASPsが適切なライセンスなしで運営されることを許可すべきではないと強調し、南アフリカやナイジェリアの規制当局が懸念を示したことを反映しています。
アフリカの次は何が来るのか？
多くのアフリカ諸国がコンプライアンスに向けた措置を講じている一方で、実施の遅れが国際的な監視や金融のリスク回避に対して脆弱にさせる可能性があります。例えば、FATFのグレーリストに載ることはすでに南アフリカとケニアに影響を及ぼし、彼らのグローバルな銀行および金融サービスへのアクセスを複雑にしています。
禁止は、中東および北アフリカ金融活動作業部会 (MENAFATF) および 東部および南部アフリカマネーロンダリング対策グループ (ESAAMLG) の加盟国によってますます採用されています。しかし、FATFは注意を促しています。このような戦略は慎重に進めるべきであり、全面的な禁止は実施にコストがかかり、施行が難しい可能性があります。
「法域が規制するのではなく禁止することを選択すると、暗号の存在を排除するわけではありません。むしろ、彼らは規制の監視、執行ツール、そして不正な金融フローを監視する能力を放棄します,」と、1inch Labsの最高コンプライアンス責任者であり、グローバル金融犯罪防止連合のデジタル資産タスクフォースの副議長であるヘディ・ナヴァザンは述べました。
“正直に言いましょう – 暗号は国境を知りません,” 彼女は付け加えた。
アフリカの暗号経済が成長する中で、送金、インフレヘッジ、モバイル革新によって推進されているが、グローバルなAML基準との整合性を確保することがますます緊急の課題となっている。各国が革新を促進し、コンプライアンスを強化するという適切なバランスを見つけることができるかどうかは、今後の展開次第である。
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