ナイジェリアのボコ・ハラム、監視を回避し活動を維持するために暗号資産資金に転向しているとの報告

最近の調査によると、ボコ・ハラムは監視を回避し、ナイジェリアでのテロ活動を維持するために暗号通貨とデジタル金融に転向したことが明らかになりました。

これがどのように機能するか、そして何が行われているかです。

なぜデジタルファイナンスなのか？

• 暗号通貨の魅力: このグループは、暗号通貨の擬似匿名性と分散型の性質を利用して、武器を購入し、物流をカバーするためにオペレーションの資金を調達します。追跡可能な銀行システムに依存することなく。
• ピアツーピア (P2P) 取引ブーム: ナイジェリア中央銀行による2021年の禁止にもかかわらず、暗号通貨の使用は非公式ネットワークで急増しました。2023年7月から2024年6月の間、ナイジェリア人はバイナンスのような暗号プラットフォームを介して約590億ドルを取引しました—主に経済の不安定さによって促進されました。

2. 多面的なデジタル資金調達

* モバイルマネー & POSエージェント: ボコ・ハラムはモバイル決済アプリや小規模なオープンループPOSエージェントを通じて資金を流通させています。捜査官は、テロ資金調達に関連する無許可の携帯電話および薬局エージェントのネットワークを見つけました。

• 暗号通貨の変換: 資金はしばしば地域のトレーダーやNGOに(時には無意識に)流入され、彼らは暗号プラットフォームを介してそれらを変換し、その出所を隠します。

3. より広範なテクノロジーを活用した戦術

• 暗号化メッセージング ＆ ソーシャルメディア: ボコ・ハラムとISWAPは、テレグラム、WhatsApp、さらにはTikTokを利用して調整と説得を行い、国境を越えてその影響力を拡大しています。
• 衛星インターネット & ドローン: 一部の武装勢力は現在、衛星インターネットサービス(例えば、Starlink)とドローンを利用しており、ナイジェリアのデジタル主権の弱さを浮き彫りにしています。

4. ナイジェリアの金融監視における課題

• 弱い規制枠組み: 暗号通貨の禁止は単に取引を地下に追いやった。ハワラ、物々交換、一部のフィンテックサービスのような非公式なシステムは監視されずに続いている。
• 非効率的な機関の調整: 財務およびセキュリティ規制当局間の協力は不十分であり、不正なデジタルフローの特定と追跡にギャップが残っています。

5. 何が行われているか

• アカウントの凍結と起訴: 2024年にテロネットワークに関連する1,100以上の銀行口座が凍結されました。裁判所はまた、ボコ・ハラム関連の暗号資金提供者85人以上を有罪判決し、6人のナイジェリア人が暗号を通じて78万ドルを移動させたとしてUAEで起訴されました。
• 金融テクノロジー監視の強化: ナイジェリア金融情報局(NFIU)は、モバイルマネーおよびPOSシステムを通じて疑わしい取引を追跡しています。経済金融犯罪委員会(EFCC)および地方規制当局との協力を強化し、抜け穴を閉じることを目的としています。
• 技術と国際協力: ナイジェリアはブロックチェーン分析、取引監視のためのAIを探索しており、FATF、GIABA、国連のタスクフォースなどの機関と提携して国境を越えたテロ資金調達を撲滅しようとしています。

概要

| チャレンジ | 影響 | 対応 | | --- | --- | --- | | 暗号通貨とモバイルマネーの使用 | 追跡不可能な資金の流れを可能にする | アカウントの凍結、起訴、フィンテックの追跡 | | 漏れた非公式ネットワーク | POS、ハワラ、物々交換を介したマネーロンダリングを促進 | NFIU主導の情報収集 | | 弱い規制 & 連携 | デジタルファイナンスが監視から逃れることを許可 | 新しい技術ツール、グローバル協力、戦略的改革 |

効果的にボコ・ハラムの資金を枯渇させるために、ナイジェリアは次のことをしなければならない:

• 暗号規制を強化し、P2Pプラットフォームを監視し、KYCを義務付ける。
• デジタル金融監視を強化し、モバイルマネーおよびPOS端末を含む。
• エンハンス 機関間の調整 – NFIU、EFCC、CBN、および法執行機関を整合させる。
• テクノロジー駆動の監視に投資する、特にブロックチェーン分析とAI。 *地域および国際協力を通じて政策を強化する - GIABA、FATF、UN、二国間行動。

ナイジェリアにおけるデジタルファイナンスがテロ資金調達の重要な手段となった理由を理解することで、私たちはその金融の盲点を解消するために、よりスマートな政策と技術を優先することができます。

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