Kebangkitan dan Perkembangan Ekosistem Keuangan Desentralisasi Bitcoin

Bitcoin sedang secara bertahap menjadi kekuatan penting di bidang Keuangan Desentralisasi, mulai menantang posisi dominan Ethereum. Dengan menganalisis data di blockchain, kita dapat dengan jelas melihat bahwa BTCFi( kombinasi Bitcoin dengan Keuangan Desentralisasi) bukan hanya perubahan teknis, tetapi mungkin juga mendefinisikan ulang seluruh lanskap Keuangan Desentralisasi.

Kebangkitan BTCFi

Satoshi Nakamoto meluncurkan Bitcoin pada tahun 2008, awalnya merancangnya sebagai sistem uang elektronik peer-to-peer. Meskipun arsitektur ini memiliki arti revolusioner di bidang aset kripto, terdapat batasan yang jelas dalam aplikasi keuangan yang kompleks.

Elemen desain inti Bitcoin dan keterbatasannya:

1. Model UTXO: kurangnya fleksibilitas yang diperlukan untuk mendukung kontrak pintar yang kompleks.

2. Bahasa skrip terbatas: jumlah kode operasi yang dapat dieksekusi terbatas.

3. Kurangnya Turing completeness: sulit untuk merealisasikan kontrak pintar kompleks yang bergantung pada status.

4. Batas ukuran blok dan kecepatan transaksi: Kecepatan pemrosesan transaksi rendah.

Pilihan desain ini meskipun meningkatkan keamanan dan tingkat desentralisasi, tetapi juga membawa hambatan untuk secara langsung mengimplementasikan fungsi Keuangan Desentralisasi pada blockchain Bitcoin.

Upaya Awal untuk Memperkenalkan Keuangan Desentralisasi di Bitcoin

Meskipun menghadapi keterbatasan, para pengembang tetap mencari solusi inovatif:

1. Koin Berwarna (2012-2013): Upaya awal untuk memperluas fungsi Bitcoin.

2. Counterparty(2014): Memperkenalkan kemampuan untuk membuat dan memperdagangkan aset kustom.

3. Jaringan Lightning (2015 hingga saat ini ): protokol lapisan kedua untuk meningkatkan skalabilitas transaksi.

4. Kontrak log diskrit ( DLC ) (: mewujudkan kemungkinan kontrak keuangan yang kompleks.

5. Jaringan Liquid )2018 hingga sekarang (: mendukung penerbitan aset kripto dan transaksi kompleks di sidechain.

6. Peningkatan Taproot )2021(: Meningkatkan kemampuan kontrak pintar, meletakkan dasar untuk perkembangan Keuangan Desentralisasi di masa depan.

Perkembangan awal ini meletakkan dasar untuk perluasan fungsi Bitcoin, menunjukkan potensi ekosistem Bitcoin.

![Kemajuan BTCFi yang selalu dipikirkan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c8b397022b71e50bbd0790f20dbea0a7.webp(

Inovasi Kunci: Menerapkan Kontrak Pintar di Bitcoin

Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa protokol bertujuan untuk memperkenalkan kontrak pintar dan fungsi Keuangan Desentralisasi untuk Bitcoin:

1. Rootstock: Pelopor kontrak pintar Bitcoin, mendukung kompatibilitas EVM.

2. Core: Model staking ganda yang inovatif, mengubah Bitcoin menjadi aset yang menghasilkan.

3. Merlin Chain: mengintegrasikan teknologi ZK-Rollup, menyediakan fungsi DeFi yang komprehensif.

4. BEVM: Jaringan lapisan dua Bitcoin yang sepenuhnya terdesentralisasi dan kompatibel dengan EVM.

Inovasi kunci dari protokol ini mencakup tokenisasi aset Bitcoin, kontrak pintar dan kompatibilitas EVM, Bitcoin dengan imbal hasil, serta peningkatan skalabilitas dan privasi.

Hingga 8 September 2024, total nilai terkunci solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin )TVL( mencapai 1,07 miliar dolar, meningkat 5,7 kali lipat dibandingkan awal tahun. Core memimpin, dengan 27,6% dari TVL.

![Kemajuan BTCFi yang selalu dipikirkan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-91a0585dbf87dcef2e31e43ad04504d4.webp(

![Kemajuan BTCFi yang selalu diperhatikan oleh komunitas Bitcoin saat ini bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-baefa0371aacecafe9b9813b986c81ad.webp(

Bitcoin Keuangan Desentralisasi 的现状

Proyek BTCFi utama termasuk:

1. Pell Network: protokol staking ulang lintas rantai.

2. Avalon Finance: platform Keuangan Desentralisasi multi-rantai, menyediakan layanan pinjaman dan perdagangan.

3. Colend Protocol: platform pinjaman terdesentralisasi.

4. MoneyOnChain: protokol Keuangan Desentralisasi yang komprehensif, menerbitkan koin stabil.

5. Sovryn: Platform DeFi yang kaya fitur.

6. Solv Protocol: Proyek perbatasan finansialisasi NFT.

Proyek-proyek ini menyoroti perkembangan cepat di bidang Bitcoin Keuangan Desentralisasi. Core memimpin dalam jumlah proyek, mencakup 25,2% dari proyek aktif.

![Kemajuan BTCFi yang sangat diperhatikan oleh komunitas Bitcoin saat ini bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-21ce285fda1c02e84b94a87db4597b06.webp(

![Kemajuan BTCFi yang sangat dinantikan oleh komunitas Bitcoin saat ini seperti apa?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c498f00f1ee0369cdc602ab3cd1436d4.webp(

Narasi kunci BTCFi mencakup prioritas keamanan dan desentralisasi, Bitcoin sebagai Token yang dapat diprogram, interoperabilitas dengan Ethereum, dan pembukaan koin Bitcoin.

![Kemajuan BTCFi yang selalu diidam-idamkan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3a69f41b2117762c6f1936fd6bc1ebb.webp(

Analisis Perbandingan dengan DeFi Ethereum

Bitcoin beroperasi di ekosistem Ethereum melalui aset terbungkus seperti wBTC dan renBTC. Hingga 8 September, jumlah BTC yang terkunci dalam protokol DeFi Ethereum adalah 153.400, jauh melebihi 8.970 yang ada di ekosistem DeFi asli Bitcoin.

Bitcoin dapat belajar dari Ethereum tentang keberagaman produk, ekosistem pengembang, dan pengalaman interoperabilitas. Sementara itu, Ethereum dapat belajar dari Bitcoin tentang keamanan dan desentralisasi, kesederhanaan dan ketahanan, serta perhatian terhadap penyimpanan nilai.

![Komunitas Bitcoin selalu penasaran, bagaimana perkembangan BTCFi sekarang?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de80cbcd9bfc768c1fa7af619fd2e032.webp(

![Kemajuan BTCFi yang selalu dipikirkan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7b3c770c164567b675f40efa0bbb4517.webp(

Tantangan dan Peluang

Hambatan teknis termasuk skalabilitas dan interoperabilitas. Kekhawatiran regulasi terutama terfokus pada aspek AML dan KYC.

Peluang di masa depan mencakup kemajuan teknologi, seperti perbaikan solusi Layer 2 dan pengembangan kerangka kerja yang lebih dapat diskalakan. Produk, DEX, dan layanan DeFi yang ditujukan untuk institusi yang diperkirakan akan menghasilkan keuntungan akan menjadi bidang pertumbuhan di masa depan.

![Kemajuan BTCFi yang selalu dipikirkan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-82ede7f6fac1343d0e5341f57a7b18db.webp(

![Kemajuan BTCFi yang selalu dipikirkan oleh komunitas Bitcoin saat ini bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ee2a242066ef3d2543bd08b1641981ac.webp(

Kesimpulan

Ekosistem Bitcoin DeFi diharapkan akan terus berkembang didorong oleh kemajuan teknologi dan minat lembaga. Namun, mengatasi perubahan lingkungan regulasi dan mengatasi tantangan teknis sangat penting untuk kesuksesan jangka panjangnya. Seiring evolusi ekosistem, Bitcoin DeFi memiliki potensi untuk memberikan dampak yang mendalam pada seluruh ekosistem DeFi, menjadikan Bitcoin sebagai peserta inti dalam DeFi.

![Komunitas Bitcoin sangat penasaran dengan perkembangan BTCFi saat ini?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp(