Boko Haram di Nigeria Dilaporkan Beralih ke Pendanaan Kripto untuk Menghindari Pengawasan dan Mempertahankan Kegiatan

Investigasi terbaru mengungkapkan bahwa Boko Haram telah beralih ke cryptocurrency dan keuangan digital untuk menghindari pengawasan dan mempertahankan agenda terorisnya di Nigeria.

Berikut cara kerjanya – dan apa yang sedang dilakukan.

Mengapa keuangan digital?

• Daya tarik Crypto: Kelompok ini memanfaatkan pseudonimitas dan sifat terdesentralisasi cryptocurrency untuk mendanai operasi—membeli senjata dan menutupi logistik—tanpa bergantung pada sistem bank yang dapat dilacak.
• Kenaikan perdagangan Peer‑to‑Peer (P2P): Meskipun ada larangan pada tahun 2021 oleh Bank Sentral Nigeria, penggunaan kripto meningkat di jaringan informal. Dari Juli 2023 hingga Juni 2024, orang Nigeria memperdagangkan sekitar $59 miliar melalui platform kripto seperti Binance—terutama didorong oleh ketidakstabilan ekonomi.

2. Penggalangan dana digital multi-aspek

* Uang seluler & agen POS: Boko Haram juga menyalurkan dana melalui aplikasi pembayaran seluler dan agen POS terbuka kecil. Para penyelidik menemukan jaringan agen ponsel dan toko apotek yang tidak memiliki lisensi yang terhubung dengan pendanaan teror.

• Konversi cryptocurrency: Dana sering kali disalurkan ke pedagang lokal atau LSM ( kadang-kadang tanpa disadari ), yang mengonversinya melalui platform crypto, menyembunyikan asal-usulnya.

3. Taktik yang lebih luas yang didukung teknologi

• Pesan terenkripsi & media sosial: Boko Haram dan ISWAP memanfaatkan Telegram, WhatsApp, dan bahkan TikTok untuk koordinasi dan persuasi, memperluas jangkauan mereka melintasi batas.
• Internet satelit & drone: Beberapa faksi militan sekarang menggunakan layanan internet satelit (misalnya, Starlink) dan drone—menyoroti lemahnya kedaulatan digital Nigeria.

4. Tantangan dalam pengawasan keuangan Nigeria

• Kerangka regulasi yang lemah: Larangan terhadap crypto hanya telah mendorong transaksi ke pasar gelap. Sistem informal seperti hawala, perdagangan barter, dan beberapa layanan fintech terus beroperasi tanpa pengawasan.
• Koordinasi agensi yang tidak efisien: Antara regulator keuangan dan keamanan, kolaborasi tetap tidak merata, meninggalkan celah dalam mengidentifikasi dan melacak aliran digital ilegal.

5. Apa yang sedang dilakukan

• Pembekuan akun & penuntutan: Lebih dari 1.100 rekening bank yang terhubung dengan jaringan teror dibekukan pada tahun 2024. Pengadilan juga menghukum lebih dari 85 pengusaha yang terkait dengan pendanaan crypto Boko Haram, dan enam warga Nigeria didakwa di UEA karena memindahkan $780K melalui crypto.
• Pengawasan fintech yang diperkuat: Unit Intelijen Keuangan Nigeria (NFIU) sedang melacak transaksi mencurigakan melalui sistem uang seluler dan POS. Koordinasi yang ditingkatkan dengan Komisi Kejahatan Ekonomi dan Keuangan (EFCC) dan regulator lokal bertujuan untuk menutup celah.
• Teknologi & kolaborasi internasional: Nigeria sedang menjajaki analitik blockchain, AI untuk pemantauan transaksi, dan bermitra dengan badan-badan seperti FATF, GIABA, dan pasukan tugas PBB untuk menghentikan pendanaan teror lintas batas.

Ringkasan

| Tantangan | Dampak | Respons | | --- | --- | --- | | Penggunaan cryptocurrency & uang seluler | Memungkinkan aliran dana yang tidak dapat dilacak | Pembekuan akun, penuntutan, pelacakan fintech | | Jaringan informal bocor | Memfasilitasi pencucian melalui POS, hawala, barter | Pengumpulan intelijen yang dipimpin NFIU | | Regulasi lemah & koordinasi | Memungkinkan pembiayaan digital untuk menghindari pengawasan | Alat teknologi baru, kerjasama global, reformasi strategis |

Untuk secara efektif mengurangi dana Boko Haram, Nigeria harus:

• Mendalami regulasi crypto, memantau platform P2P dan mewajibkan KYC.
• Perketat pengawasan keuangan digital, termasuk uang mobile dan terminal POS.
• Tingkatkan koordinasi antar lembaga – menyelaraskan NFIU, EFCC, CBN, dan penegak hukum.
• Investasi dalam pengawasan yang didorong teknologi, terutama analitik blockchain dan AI.
• Perkuat kebijakan melalui kerja sama regional & internasional – GIABA, FATF, PBB, tindakan bilateral.

Dengan memahami bagaimana keuangan digital telah menjadi alat kunci untuk pendanaan terorisme di Nigeria, kita dapat memprioritaskan kebijakan dan teknologi yang lebih cerdas untuk menutup celah keuangan tersebut.

Tetap terhubung dengan BitKE untuk wawasan yang lebih dalam tentang ruang kripto Afrika yang sedang berkembang.

Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.

_________________________________