Règle de Voyage : Mettre un terme à la criminalité financière
La Règle de Voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions, en liant les transactions sur blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les risques de contrepartie liés aux transactions sur la chaîne.
Bien que "l'anonymat" soit une caractéristique importante de la blockchain, cela a également été exploité par certaines activités criminelles financières. Afin d'intégrer la technologie blockchain dans le cadre réglementaire, les autorités de régulation exigent que les plateformes respectent certains principes de base, y compris KYC( connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La Travel Rule exige de connaître l'identité des deux parties à la transaction, brisant ainsi la caractéristique "anonyme".
Avant la présentation des lignes directrices sur la Travel Rule en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'étaient tenus de faire des KYC que pour leurs propres clients. Cependant, lors des transactions inter-plateformes, il était impossible de connaître les informations des contreparties, ce qui augmentait le risque de transaction. La Travel Rule exige que les VASP obtiennent, conservent et soumettent les informations sur les initiateurs et les bénéficiaires liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et des entités sanctionnées.
Il y a trois raisons principales à la mise en œuvre de la règle de voyage :
Protéger les investisseurs, réduire le risque de contact avec des fonds illégaux
Réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
Améliorer la capacité de l'entreprise à gérer le risque des contreparties.
Actuellement, la Travel Rule est largement adoptée dans le monde entier, la région Asie-Pacifique étant en tête, suivie rapidement par l'Europe et le Moyen-Orient. L'acceptation de la réglementation par l'ensemble de l'industrie augmente également, et le volume de création et de réponse des informations liées à la Travel Rule est en hausse.
Hong Kong exigera bientôt aux VASP de se conformer à la règle de voyage à partir du 1er juin. Les principales exigences comprennent :
Collecter des informations de différentes plages en fonction du montant de la transaction
Si les informations requises ne sont pas reçues, le VASP initiateur doit être sollicité pour les fournir, sinon envisagez de mettre fin à la relation commerciale.
A guidé en détail sur la façon de mener une diligence raisonnable sur les contreparties.
Exiger la vérification de la propriété du portefeuille autogéré
Malgré l'augmentation continue du taux d'adoption dans le monde, la mise en œuvre de la Travel Rule fait encore face à certains défis :
Les calendriers de mise en œuvre varient selon les juridictions, ce qui peut empêcher les VASP conformes de commercer avec des contreparties non conformes.
Le manque d'interopérabilité entre les accords de la Travel Rule
Avec le temps et les efforts de toutes les parties, ces défis devraient être résolus, et la Travel Rule jouera un rôle important dans la lutte contre la criminalité financière.
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Règle de voyage : chiffrement des transactions, nouvelles normes AML mondiales en accélération.
Règle de Voyage : Mettre un terme à la criminalité financière
La Règle de Voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions, en liant les transactions sur blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les risques de contrepartie liés aux transactions sur la chaîne.
Bien que "l'anonymat" soit une caractéristique importante de la blockchain, cela a également été exploité par certaines activités criminelles financières. Afin d'intégrer la technologie blockchain dans le cadre réglementaire, les autorités de régulation exigent que les plateformes respectent certains principes de base, y compris KYC( connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La Travel Rule exige de connaître l'identité des deux parties à la transaction, brisant ainsi la caractéristique "anonyme".
Avant la présentation des lignes directrices sur la Travel Rule en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'étaient tenus de faire des KYC que pour leurs propres clients. Cependant, lors des transactions inter-plateformes, il était impossible de connaître les informations des contreparties, ce qui augmentait le risque de transaction. La Travel Rule exige que les VASP obtiennent, conservent et soumettent les informations sur les initiateurs et les bénéficiaires liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et des entités sanctionnées.
Il y a trois raisons principales à la mise en œuvre de la règle de voyage :
Actuellement, la Travel Rule est largement adoptée dans le monde entier, la région Asie-Pacifique étant en tête, suivie rapidement par l'Europe et le Moyen-Orient. L'acceptation de la réglementation par l'ensemble de l'industrie augmente également, et le volume de création et de réponse des informations liées à la Travel Rule est en hausse.
Hong Kong exigera bientôt aux VASP de se conformer à la règle de voyage à partir du 1er juin. Les principales exigences comprennent :
Malgré l'augmentation continue du taux d'adoption dans le monde, la mise en œuvre de la Travel Rule fait encore face à certains défis :
Avec le temps et les efforts de toutes les parties, ces défis devraient être résolus, et la Travel Rule jouera un rôle important dans la lutte contre la criminalité financière.