قاعدة السفر تهدف أساسًا إلى تحسين شفافية المعاملات، من خلال ربط معاملات البلوكشين بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، وذلك لإدارة مخاطر غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر نظراء المعاملات بشكل أفضل.
على الرغم من أن "الخصوصية" هي سمة مهمة من سمات blockchain، إلا أن بعض الجرائم المالية تستغل ذلك. من أجل إدخال تقنية blockchain في نظام التنظيم، تطلب الهيئات التنظيمية من المنصات الامتثال لبعض المبادئ الأساسية، بما في ذلك KYC( معرفة عميلك)، ورصد السوق، وما إلى ذلك. بينما تتطلب قاعدة Travel Rule معرفة هوية الطرفين في الصفقة، مما يكسر سمة "الخصوصية".
قبل تقديم إرشادات تنظيم Travel Rule في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASP) يحتاجون فقط إلى إجراء KYC لعملائهم. ولكن عند إجراء معاملات عبر منصات مختلفة، كان من المستحيل معرفة معلومات الطرف الآخر، مما زاد من مخاطر المعاملات. تتطلب Travel Rule من VASP الحصول على المعلومات المتعلقة بالمرسل والمستفيد المرتبطة بتحويل الأصول الافتراضية، والاحتفاظ بها وتقديمها، لتحديد المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، ومنع المعاملات مع الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات.
هناك ثلاثة أسباب رئيسية لتنفيذ قاعدة السفر:
حماية المستثمرين، وتقليل مخاطر التعرض للأموال غير القانونية
تقليل مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
تعزيز قدرة الشركة على إدارة مخاطر الأطراف المقابلة
حاليًا، يتم اعتماد قاعدة السفر على نطاق واسع في جميع أنحاء العالم، وتتصدر منطقة آسيا والمحيط الهادئ، بينما تتبعها بسرعة أوروبا والشرق الأوسط. كما أن مستوى قبول الصناعة للأنظمة التنظيمية في تزايد، وزادت كميات إنشاء واستجابة معلومات قاعدة السفر.
هونغ كونغ ستطلب من VASP الالتزام بقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات الرئيسية ما يلي:
جمع معلومات من نطاقات مختلفة بناءً على مبلغ المعاملة
إذا لم يتم استلام المعلومات المطلوبة، يجب طلبها من الجهة المصدرة VASP، وإلا سيتم النظر في إنهاء العلاقة التجارية.
إرشادات مفصلة حول كيفية إجراء العناية الواجبة للجهة المقابلة في الصفقة
طلب التحقق من ملكية المحفظة الذاتية
على الرغم من ارتفاع معدل التبني العالمي، لا تزال هناك بعض التحديات في تنفيذ قاعدة السفر:
الجدول الزمني للتنفيذ في الولايات القضائية المختلفة غير متسق، مما قد يمنع VASP المتوافق من التداول مع نظرائه غير المتوافقين.
نقص التشغيل البيني بين اتفاقية قاعدة السفر
مع مرور الوقت وجهود الأطراف المختلفة، من المتوقع أن يتم حل هذه التحديات، وستلعب قاعدة السفر دورًا مهمًا في مكافحة الجرائم المالية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
قانون السفر: تسريع تنفيذ المعايير الجديدة لمكافحة غسيل الأموال في معاملات التشفير على مستوى العالم
قاعدة السفر: لوضع حد للجرائم المالية
قاعدة السفر تهدف أساسًا إلى تحسين شفافية المعاملات، من خلال ربط معاملات البلوكشين بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، وذلك لإدارة مخاطر غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر نظراء المعاملات بشكل أفضل.
على الرغم من أن "الخصوصية" هي سمة مهمة من سمات blockchain، إلا أن بعض الجرائم المالية تستغل ذلك. من أجل إدخال تقنية blockchain في نظام التنظيم، تطلب الهيئات التنظيمية من المنصات الامتثال لبعض المبادئ الأساسية، بما في ذلك KYC( معرفة عميلك)، ورصد السوق، وما إلى ذلك. بينما تتطلب قاعدة Travel Rule معرفة هوية الطرفين في الصفقة، مما يكسر سمة "الخصوصية".
قبل تقديم إرشادات تنظيم Travel Rule في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASP) يحتاجون فقط إلى إجراء KYC لعملائهم. ولكن عند إجراء معاملات عبر منصات مختلفة، كان من المستحيل معرفة معلومات الطرف الآخر، مما زاد من مخاطر المعاملات. تتطلب Travel Rule من VASP الحصول على المعلومات المتعلقة بالمرسل والمستفيد المرتبطة بتحويل الأصول الافتراضية، والاحتفاظ بها وتقديمها، لتحديد المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، ومنع المعاملات مع الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات.
هناك ثلاثة أسباب رئيسية لتنفيذ قاعدة السفر:
حاليًا، يتم اعتماد قاعدة السفر على نطاق واسع في جميع أنحاء العالم، وتتصدر منطقة آسيا والمحيط الهادئ، بينما تتبعها بسرعة أوروبا والشرق الأوسط. كما أن مستوى قبول الصناعة للأنظمة التنظيمية في تزايد، وزادت كميات إنشاء واستجابة معلومات قاعدة السفر.
هونغ كونغ ستطلب من VASP الالتزام بقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات الرئيسية ما يلي:
على الرغم من ارتفاع معدل التبني العالمي، لا تزال هناك بعض التحديات في تنفيذ قاعدة السفر:
مع مرور الوقت وجهود الأطراف المختلفة، من المتوقع أن يتم حل هذه التحديات، وستلعب قاعدة السفر دورًا مهمًا في مكافحة الجرائم المالية.